La gobernanza es el requisito común para la IA bancaria
Los bancos están implementando la IA en sus operaciones a velocidades muy diferentes, pero Nicholas Smith, director de Negocio de Smartstream, comentó a The Asian Banker en Sibos que todas las instituciones comparten un requisito: la gobernanza. Ya sea que compren IA o la desarrollen internamente, los bancos deben cumplir con las expectativas regulatorias y mantener la transparencia en las decisiones automatizadas. Las horas de negociación más largas en Nasdaq y el aumento de los activos tokenizados aumentan esa presión sobre los ciclos de liquidación, la calidad de los datos y la gestión de excepciones.
La respuesta de Smartstream es GRIT, un marco basado en Gobernanza, ROI, Integración y Confianza. Se encuentra detrás de Smart Agents, que investiga y avanza las excepciones con cada acción registrada y manteniendo la responsabilidad humana. La versión 26.10 de septiembre de Smart Reconciliations Premium aplica el mismo enfoque a las excepciones de conciliación.
Los datos deficientes siguen siendo la limitación de la automatización
La automatización es tan fiable como los datos que entran en el proceso. Smith señaló una investigación que muestra que una gran parte de las excepciones comienzan con datos deficientes, y la misma debilidad afecta a los informes regulatorios. La IA puede reparar datos faltantes o defectuosos antes y, a veces, corregir un problema antes de que surja en etapas posteriores, lo que evita interrupciones en lugar de solo investigarlas.
La tokenización aumenta aún más los riesgos. Smith advirtió que los datos de referencia inadecuados para los activos tokenizados pueden crear un nuevo perfil de riesgo para los bancos, por lo que una mayor automatización y más activos digitales aumentan la necesidad de datos gobernados. Smart Data aborda esto con una utilidad de datos de referencia gestionada que se alimenta de más de 100 fuentes de intercambio.
La orquestación permite a los bancos actuar sin reemplazar los sistemas heredados
Muchos bancos operan con complejos sistemas heredados que no pueden reemplazarse rápidamente debido al tiempo, el coste y el riesgo de implementación. Smith espera que las capas de orquestación desempeñen un papel transitorio. Smartstream es compatible con la conectividad MCP para que su software pueda conectarse con los propios modelos de lenguaje grandes, herramientas de IA y sistemas ascendentes de un banco, y Smart Agents funciona en los flujos de trabajo de conciliación, liquidez, garantías y acciones corporativas.
Para los bancos que evalúan sus proyectos piloto, la prueba es si un modelo puede conectarse a datos de producción, funcionar dentro de los permisos, dejar un registro de auditoría y devolver las decisiones a las personas cuando se necesita juicio. Lea la cobertura completa de la entrevista en el artículo original de The Asian Banker.
