{"id":30044,"date":"2024-11-27T10:16:20","date_gmt":"2024-11-27T10:16:20","guid":{"rendered":"https:\/\/smart.stream\/estrategias-de-custo-de-rendimento\/"},"modified":"2024-11-27T10:16:20","modified_gmt":"2024-11-27T10:16:20","slug":"estrategias-de-custo-de-rendimento","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/smart.stream\/pt-pt\/estrategias-de-custo-de-rendimento\/","title":{"rendered":"Estrat\u00e9gias de Custo de Rendimento"},"content":{"rendered":"<h4>Por Nishant Bhatia, VP de Gest\u00e3o de Taxas e Despesas<\/h4>\n<div class=\"right\">\n<p>No setor banc\u00e1rio atual, em r\u00e1pida evolu\u00e7\u00e3o, a otimiza\u00e7\u00e3o do Custo de Rendimento (COI) tornou-se cada vez mais fundamental para o controlo de taxas orientadas para o mercado, como taxas de corretagem, compensa\u00e7\u00e3o, bolsa, regulamentares, liquida\u00e7\u00e3o e cust\u00f3dia, e taxas de dados de mercado. As institui\u00e7\u00f5es financeiras est\u00e3o a explorar ativamente estrat\u00e9gias para otimizar os custos orientados para o mercado, garantindo simultaneamente uma maior transpar\u00eancia. A implementa\u00e7\u00e3o de uma estrat\u00e9gia sustent\u00e1vel de COI \u00e9 um foco mais amplo que envolve promover a transpar\u00eancia cont\u00ednua dentro da organiza\u00e7\u00e3o, permitir decis\u00f5es baseadas em dados e alinhar-se com os objetivos mais amplos de efici\u00eancia operacional e gest\u00e3o de custos das institui\u00e7\u00f5es financeiras. \u00c0 medida que as institui\u00e7\u00f5es financeiras continuam a navegar neste panorama, ter uma estrat\u00e9gia eficaz e sustent\u00e1vel de otimiza\u00e7\u00e3o de custos ser\u00e1 fundamental para o seu sucesso.   <\/p>\n<p>Recentemente, em Singapura, reunimo-nos para discutir a gest\u00e3o estrat\u00e9gica do COI, particularmente as despesas significativas associadas \u00e0s taxas de Corretagem, Compensa\u00e7\u00e3o e Bolsa (BC&#038;E). Embora estes custos estejam entre as despesas n\u00e3o salariais mais elevadas dos bancos, s\u00e3o frequentemente geridos com coordena\u00e7\u00e3o limitada entre regi\u00f5es e mesas, resultando em inefici\u00eancias e transpar\u00eancia reduzida. <\/p>\n<p>\u00c0 medida que as press\u00f5es competitivas se intensificam, h\u00e1 um apelo crescente para que as institui\u00e7\u00f5es financeiras adotem uma abordagem proativa e orientada por dados na gest\u00e3o do COI. Ao alinhar tecnologia e an\u00e1lise com objetivos operacionais, as institui\u00e7\u00f5es financeiras podem identificar os principais impulsionadores de custos, otimizar despesas e estabelecer um quadro de despesas estrat\u00e9gico e sustent\u00e1vel, complementado por um processo operacional robusto e controlado. <\/p>\n<p>Alguns dos principais desafios:<\/p>\n<ul>\n<li><strong>Falta de processo unificado<\/strong>: A natureza intrincada das opera\u00e7\u00f5es de servi\u00e7os financeiros conduz frequentemente a desafios na consolida\u00e7\u00e3o e unifica\u00e7\u00e3o de processos operacionais. Esta complexidade \u00e9 amplificada pelas intera\u00e7\u00f5es multifacetadas entre diferentes departamentos e servi\u00e7os, tornando dif\u00edcil identificar a contribui\u00e7\u00e3o exata de custos de cada unidade. Esta \u00e9 uma das principais raz\u00f5es pelas quais as institui\u00e7\u00f5es financeiras t\u00eam dificuldade em implementar uma estrat\u00e9gia de custos eficaz.  <\/li>\n<li><strong>Tecnologia limitada nas opera\u00e7\u00f5es quotidianas:<\/strong> Processos operacionais de tal complexidade requerem o apoio de um quadro tecnol\u00f3gico robusto. A maioria das institui\u00e7\u00f5es financeiras ainda executa estas opera\u00e7\u00f5es quotidianas manualmente, tornando-as propensas a erros, intensivas em m\u00e3o de obra e insustent\u00e1veis a longo prazo. <\/li>\n<\/ul>\n<p>As empresas utilizam an\u00e1lise de dados de transa\u00e7\u00f5es para obter informa\u00e7\u00f5es mais aprofundadas sobre volumes de transa\u00e7\u00f5es, taxas associadas e taxas efetivas, permitindo especificamente uma estrat\u00e9gia mais transparente e melhorada para gerir o COI.<\/p>\n<p>As discuss\u00f5es destacaram a necessidade significativa de:<\/p>\n<\/div>\n<h4><strong>Transpar\u00eancia na gest\u00e3o do COI<\/strong><\/h4>\n<div class=\"right\">\n<p>A gest\u00e3o dos custos de BC&#038;E, embora cr\u00edtica, \u00e9 frequentemente fragmentada. Muitas institui\u00e7\u00f5es financeiras carecem de uma vis\u00e3o consolidada e quase em tempo real destes custos, tornando dif\u00edcil compreender os padr\u00f5es de despesa ou reagir rapidamente a varia\u00e7\u00f5es nas despesas. Esta falta de visibilidade limita a capacidade dos COO, CFO e outros l\u00edderes de tomar decis\u00f5es informadas sobre aloca\u00e7\u00e3o de custos e rentabilidade entre linhas de neg\u00f3cio.  <\/p>\n<p>A transpar\u00eancia do COI \u00e9 essencial para uma defini\u00e7\u00e3o de pre\u00e7os precisa, avalia\u00e7\u00e3o de lucros e tomada de decis\u00f5es estrat\u00e9gicas. Ao estabelecer uma compreens\u00e3o granular, ao n\u00edvel da transa\u00e7\u00e3o, do COI, as empresas podem identificar onde ocorrem as despesas e tomar medidas para otimizar os custos de forma mais direcionada. <\/p>\n<\/div>\n<h4><strong>Abordagens baseadas em dados para otimiza\u00e7\u00e3o de custos<\/strong><\/h4>\n<div class=\"right\">\n<p>A an\u00e1lise de dados desempenha um papel cada vez mais fundamental na gest\u00e3o do COI, permitindo aos bancos examinar volumes de transa\u00e7\u00f5es, estruturas de taxas e taxas efetivas em diferentes atividades de negocia\u00e7\u00e3o. Tais informa\u00e7\u00f5es tornam poss\u00edvel identificar padr\u00f5es e anomalias, ajudando as institui\u00e7\u00f5es a identificar oportunidades de poupan\u00e7a de custos. <\/p>\n<p>Por exemplo, a an\u00e1lise de padr\u00f5es de utiliza\u00e7\u00e3o entre traders, livros e regi\u00f5es pode revelar disparidades significativas de taxas e destacar \u00e1reas para redu\u00e7\u00e3o de despesas. Ao utilizar dashboards e centralizar dados de v\u00e1rias categorias de taxas, as empresas obt\u00eam uma vis\u00e3o hol\u00edstica dos custos de BC&#038;E, melhorando a governa\u00e7\u00e3o e fornecendo uma base mais s\u00f3lida para decis\u00f5es de gest\u00e3o de custos. <\/p>\n<\/div>\n<h4><strong>Construir um quadro estrat\u00e9gico<\/strong><\/h4>\n<div class=\"right\">\n<p>Um modelo estruturado e estrat\u00e9gico para a gest\u00e3o do COI oferece benef\u00edcios de longo alcance. Ao incorporar princ\u00edpios de governa\u00e7\u00e3o que enfatizam a transpar\u00eancia, o controlo e a an\u00e1lise baseada em dados, as institui\u00e7\u00f5es financeiras podem desbloquear efici\u00eancias de custos sustent\u00e1veis. Algumas empresas alcan\u00e7aram poupan\u00e7as recorrentes de at\u00e9 10 % ao adotar uma abordagem estruturada que aproveita a tecnologia para monitorizar os impulsionadores de despesas e melhorar a visibilidade.  <\/p>\n<\/div>\n<h4><strong>Benef\u00edcios de uma estrat\u00e9gia sustent\u00e1vel de COI<\/strong><\/h4>\n<div class=\"right\">\n<ul>\n<li><strong>Controlo e visibilidade melhorados<\/strong>: Dados centralizados e an\u00e1lise avan\u00e7ada fornecem informa\u00e7\u00f5es mais aprofundadas sobre estruturas de taxas, permitindo uma abordagem mais informada \u00e0 gest\u00e3o de custos.<\/li>\n<li><strong>Maior consciencializa\u00e7\u00e3o e responsabiliza\u00e7\u00e3o<\/strong><strong>: <\/strong>A consciencializa\u00e7\u00e3o dos custos dentro de uma organiza\u00e7\u00e3o \u00e9 essencial para implementar estrat\u00e9gias de custos eficazes e sustent\u00e1veis. As informa\u00e7\u00f5es sobre custos e tend\u00eancias orientados para o mercado criam um foco imediato em \u00e1reas de elevada despesa, promovendo um ambiente controlado e eficiente. <\/li>\n<li><strong>Redu\u00e7\u00e3o de custos a longo prazo<\/strong>: Estabelecer um quadro estrat\u00e9gico de COI cria potencial de poupan\u00e7a cont\u00ednua e melhora a resili\u00eancia operacional.<\/li>\n<\/ul>\n<p>A jornada para uma maior efici\u00eancia do COI est\u00e1 profundamente interligada com a necessidade de maior transpar\u00eancia e a utiliza\u00e7\u00e3o estrat\u00e9gica da tecnologia. Solu\u00e7\u00f5es como a <a href=\"https:\/\/www.smart.stream\/solutions\/fees-and-expense-management\/\">Gest\u00e3o de Taxas e Despesas da Smartstream<\/a> s\u00e3o fundamentais para fornecer \u00e0s institui\u00e7\u00f5es financeiras as ferramentas necess\u00e1rias para gerir eficazmente as taxas orientadas para o mercado, garantindo a comprova\u00e7\u00e3o precisa de despesas e a aloca\u00e7\u00e3o adequada de taxas \u00e0s entidades apropriadas. As conclus\u00f5es da discuss\u00e3o sublinham os desafios e oportunidades que as institui\u00e7\u00f5es financeiras enfrentam na gest\u00e3o do COI. \u00c0 medida que as institui\u00e7\u00f5es financeiras continuam a evoluir, o foco na conformidade regulamentar, inova\u00e7\u00e3o tecnol\u00f3gica e tomada de decis\u00f5es estrat\u00e9gicas permanecer\u00e1 um aspeto fundamental para melhorar a efici\u00eancia de custos e a resili\u00eancia operacional.   <\/p>\n<\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Por Nishant Bhatia, VP de Gest\u00e3o de Taxas e Despesas No setor banc\u00e1rio atual, em r\u00e1pida evolu\u00e7\u00e3o, a otimiza\u00e7\u00e3o do Custo de Rendimento (COI) tornou-se cada vez mais fundamental para o controlo de taxas orientadas para o mercado, como taxas de corretagem, compensa\u00e7\u00e3o, bolsa, regulamentares, liquida\u00e7\u00e3o e cust\u00f3dia, e taxas de dados de mercado. 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