Descripción general
Un banco de primer nivel con un equipo de operaciones de 600 personas implementó Smart Agents para transformar su función de conciliación de efectivo Nostro, sustituyendo un proceso manual con gran carga de excepciones por una ejecución agéntica autónoma y una gestión de casos integral.
El desafío
El equipo de operaciones del banco gestionaba manualmente los retrasos en las excepciones en múltiples cuentas Nostro, sin una vía de avance escalable. El volumen y la complejidad de las discrepancias no resueltas provocaban incumplimientos persistentes de los SLA, lo que aumentaba la presión sobre una plantilla ya sobrecargada. La falta de un triaje de excepciones estructurado o de una resolución automatizada implicaba que el personal de operaciones sénior se viera desviado a tareas de investigación rutinarias, lo que limitaba la capacidad para actividades de mayor valor.
Solución
El banco implementó Smart Agents, la solución de IA agéntica de Smartstream basada en décadas de conocimiento del dominio de conciliación y una profunda integración con Smart Reconciliations. Smart Agents investiga de forma autónoma las excepciones marcadas, recupera datos de los sistemas conectados, aplica la lógica de dominio institucional y de Smartstream, y resuelve las discrepancias de principio a fin con una pista de auditoría completa y supervisión humana cuando es necesario. Se incorporaron los procedimientos operativos estándar existentes para garantizar que los agentes operen dentro de los flujos de trabajo establecidos por el banco desde el primer día.
Beneficios
En el primer año, el banco logró una reducción del 40 % en el esfuerzo de gestión de excepciones en sus operaciones de conciliación de efectivo Nostro. En un horizonte de tres años, se prevé que la implementación genere un ahorro operativo de 38 millones de dólares. El cumplimiento de los SLA mejoró sustancialmente al eliminarse los retrasos en las excepciones, y el equipo de operaciones se reasignó a actividades de mayor valor, estableciendo una base escalable para el crecimiento continuo de las operaciones autónomas.
