Cuando los datos están en todas partes, el control se convierte en el diferenciador
Las instituciones de los mercados de capitales gestionan más datos operativos que nunca: desde confirmaciones de brókeres y extractos de custodios hasta flujos de pagos, archivos de libros mayores y entradas no estructuradas que llegan a través de docenas de sistemas internos y externos. El volumen aumenta, los formatos se multiplican y los flujos de trabajo diseñados para gobernarlo todo no han seguido el ritmo. Un análisis independiente estima que el coste anual del sector en conciliación manual y remediación de datos erróneos es de unos 50.000 millones de dólares, una cifra que refleja no solo la ineficiencia, sino también la exposición sistémica.
Este eBook examina las presiones que están reconfigurando las operaciones post-negociación para las empresas de mercados de capitales: el aumento de los volúmenes impulsado por el crecimiento de los multiactivos, los ecosistemas tecnológicos fragmentados, la intensificación de la regulación bajo Basilea III, EMIR y CSDR, y los ciclos de liquidación que se comprimen hacia T+1 y más allá. Expone los motivos por los que un nuevo enfoque de la conciliación y la gestión de excepciones se ha convertido en una necesidad estratégica, no en una preferencia operativa.
Donde las instituciones pierden tiempo, control y confianza
Los retos operativos a los que se enfrentan los equipos de back-office y operaciones no están aislados. Son sistémicos y están interconectados. Los datos llegan en formatos incoherentes desde hojas de cálculo, PDF, flujos de brókeres y archivos de custodios, lo que genera puntos de contacto manuales y procesos frágiles. Los flujos de trabajo de emparejamiento manual no pueden escalar a medida que aumentan los volúmenes. La conciliación tradicional muestra lo que no coincide, pero no el porqué, lo que deja la gestión de riesgos en un estado reactivo y las pistas de evidencia demasiado escasas para una auditoría regulatoria. Además, las rupturas no resueltas introducen fugas financieras directas, y los procesos manuales amplifican cada retraso y respuesta lenta.
El eBook detalla estos cuatro puntos críticos interconectados y explica por qué las empresas de mercados de capitales que siguen tratando la conciliación como una función de nicho del back-office se enfrentan a una exposición creciente: operativa, financiera y desde el punto de vista regulatorio. El análisis de PwC citado en el eBook sitúa la mejora del ratio de eficiencia disponible para los bancos que ejecutan plenamente la transformación de la IA en una ganancia de hasta 15 puntos porcentuales.
Cómo aborda Air la brecha de control
Air es la plataforma nativa de la nube y habilitada para la IA de Smartstream que devuelve el control a las operaciones de conciliación y con gran carga de excepciones. Al operar dentro de la plataforma Smart Reconciliations, Air unifica los flujos de trabajo de conciliación y excepciones en efectivo, pagos, valores, activos digitales y libros mayores. Conecta y consolida las fuentes de datos, estandariza las entradas multiformato y mejora la preparación para el emparejamiento, de modo que las conciliaciones se ejecutan con datos fiables, oportunos y explicables, para un control más rápido y escalable.
El eBook detalla las cinco capacidades principales de Air (conectar e ingerir, limpiar y enriquecer, emparejamiento inteligente, excepciones gobernadas y analítica y control) y explica cómo cada capacidad cierra un punto de fallo operativo específico. También cubre cuatro use cases transformadores para las operaciones de los mercados de capitales: conciliación de datos empresariales, integridad de datos multiformato y multifuente, detección automatizada de rupturas y gobernanza de excepciones, y linaje, auditabilidad e informes de grado regulatorio.
Resultados medibles desde el primer día
El argumento para modernizar la conciliación es cuantificable. Air puede reducir los puntos de contacto manuales hasta en un 90 % y recortar el tiempo de procesamiento hasta en un 70 %, liberando a los equipos de operaciones de las tareas de corrección de errores para que puedan centrarse en la prevención, la gestión de riesgos y el trabajo de cara al cliente. El despliegue nativo en la nube reduce los costes operativos entre un 20 y un 30 % en comparación con los modelos manuales. Y para las empresas de mercados de capitales que operan bajo las expectativas de liquidación T+1, regímenes de sanciones CSDR más estrictos y requisitos de auditoría cada vez más intensos, el linaje de extremo a extremo, el control de versiones y los cuadros de mando en tiempo real de Air proporcionan la gobernanza y las pistas de evidencia que exige el cumplimiento normativo moderno.
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Complete el formulario para acceder al eBook completo: Datos en todas partes. Conciliaciones reinventadas. Donde la IA ofrece un control conectado, inteligente y preparado para el futuro para las operaciones de los mercados de capitales.
