Quando os dados estão em todo o lado, o controlo torna-se o diferencial
As instituições dos mercados de capitais gerem mais dados operacionais do que nunca — desde confirmações de corretores e extratos de custodiantes a fluxos de pagamentos, ficheiros de livros de registo e entradas não estruturadas que chegam através de dezenas de sistemas internos e externos. O volume está a aumentar, os formatos estão a multiplicar-se e os fluxos de trabalho concebidos para governar tudo isto não acompanharam o ritmo. Uma análise independente estima que o custo anual da indústria com a reconciliação manual e a remediação de dados corrompidos seja de aproximadamente 50 mil milhões de dólares — um valor que reflete não apenas a ineficiência, mas uma exposição sistémica.
Este eBook analisa as pressões que estão agora a moldar as operações pós-negociação para as empresas dos mercados de capitais: volumes crescentes impulsionados pelo crescimento de multiativos, ecossistemas tecnológicos fragmentados, regulamentação intensificada sob Basileia III, EMIR e CSDR, e ciclos de liquidação que se comprimem para T+1 e além. Defende por que razão uma nova abordagem à reconciliação e à gestão de exceções se tornou uma necessidade estratégica, e não uma preferência operacional.
Onde as instituições perdem tempo, controlo e confiança
Os desafios operacionais que as equipas de back-office e de operações enfrentam não são isolados. São sistémicos e interligados. Os dados chegam em formatos inconsistentes de folhas de cálculo, PDFs, fluxos de corretores e ficheiros de custodiantes — criando pontos de contacto manuais e processos frágeis. Os fluxos de trabalho de correspondência manual não conseguem escalar à medida que os volumes aumentam. A reconciliação tradicional mostra o que não coincide, mas não o porquê — deixando a gestão de risco reativa e os registos de evidências demasiado escassos para auditorias regulatórias. E as quebras não resolvidas introduzem perdas financeiras diretas, com os processos manuais a amplificar cada atraso e resposta lenta.
O eBook mapeia detalhadamente estes quatro pontos de dor interligados e explica por que razão as empresas dos mercados de capitais que continuam a tratar a reconciliação como uma função de nicho de back-office enfrentam uma exposição crescente — operacional, financeira e do ponto de vista regulatório. A análise da PwC citada no eBook indica que a melhoria do rácio de eficiência disponível para os bancos que executam plenamente a transformação por IA pode chegar a um ganho de 15 pontos percentuais.
Como o Air aborda a lacuna de controlo
O Air é a plataforma nativa na nuvem e baseada em IA da Smartstream que restaura o controlo das operações de reconciliação e com elevado volume de exceções. Operando dentro da plataforma Smart Reconciliations, o Air unifica os fluxos de trabalho de reconciliação e exceção em numerário, pagamentos, valores mobiliários, ativos digitais e livros de registo. Liga e consolida fontes de dados, normaliza entradas multiformato e melhora a prontidão de correspondência — para que as reconciliações sejam executadas com dados fiáveis, oportunos e explicáveis, visando um controlo mais rápido e escalável.
O eBook detalha as cinco capacidades principais do Air — ligar e ingerir, limpar e enriquecer, correspondência inteligente, exceções governadas e análise e controlo — e explica como cada capacidade resolve um ponto de falha operacional específico. Abrange também quatro use cases transformadores para operações de mercados de capitais: reconciliação de dados empresariais, integridade de dados multiformato e multifonte, deteção automatizada de quebras e governação de exceções, e linhagem, auditabilidade e relatórios de nível regulatório.
Resultados mensuráveis desde o primeiro dia
O argumento para a modernização da reconciliação é quantificável. O Air pode reduzir os pontos de contacto manuais em até 90 % e diminuir o tempo de processamento em até 70 %, libertando as equipas de operações de tarefas de correção para se focarem na prevenção, gestão de risco e trabalho voltado para o cliente. A implementação nativa na nuvem reduz os custos operacionais em 20-30 % em comparação com os modelos manuais. E para as empresas dos mercados de capitais que operam sob as expectativas de liquidação T+1, regimes de penalização CSDR mais rigorosos e requisitos de auditoria intensificados, a linhagem de ponta a ponta, o controlo de versões e os painéis de controlo em tempo real do Air fornecem a governação e os registos de evidências que a conformidade moderna exige.
Descarregar o eBook
Preencha o formulário para aceder ao eBook completo: Dados em todo o lado. Reconciliações reimaginadas. Onde a IA proporciona um controlo ligado, inteligente e pronto para o futuro para as operações dos mercados de capitais.
