Interface de utilizador intuitiva e orientada para tarefas
O Smart Payments baseia-se no princípio de que o software deve ser intuitivo e fácil de utilizar, sem necessidade de formação dispendiosa ou demorada. A interface de utilizador foi cuidadosamente concebida para guiar os utilizadores nas suas tarefas diárias, permitindo-lhes efetuar todas as alterações necessárias sem dependerem de outros departamentos, gerando valor desde o primeiro dia.
Centro de Controlo Operacional de Pagamentos
O Smart Payments reúne todos os casos de investigação numa única aplicação, mantendo todas as ações em relação direta com o pagamento original subjacente. Os clientes beneficiam de uma fonte única de verdade, do front ao back-office, com a mais elevada qualidade de dados possível. A integração de um motor de cálculo Quantum permite a verificação de faturas, cálculos complexos e relatórios. Uma visão intradiária dos dados permite previsões precisas e a reconciliação de pagamentos instantâneos, melhorando o tempo de resposta em exceções e evitando excedentes de liquidez inativos ou violações de limites.
Automação Inteligente
O Smart Payments utiliza fluxos de trabalho padronizados, muitos dos quais podem ser totalmente automatizados, para interpretar códigos em mensagens de consulta, classificar automaticamente tipos de exceção e sugerir ou automatizar o fluxo de trabalho adequado. Isto começa com um simples reconhecimento automático e estende-se ao envio de dados para sistemas a jusante para processamento de pagamentos (sujeito a princípios de aprovação configuráveis), solicitação de informações a contrapartes e automação de escalonamentos e lembretes para garantir o acompanhamento e a resolução atempados.
Gestão Integrada de Exceções
Fluxos de trabalho de gestão de exceções flexíveis com uma camada de mensagens automatizada — tanto de entrada como de saída, permitem a monitorização, alerta e escalonamento abrangentes em todo o ciclo de vida de uma transação de pagamento. A automação de consulta e recuperação de pagamentos elimina pesquisas manuais demoradas e propensas a erros, com os resultados anexados automaticamente aos casos e utilizados para determinar a automação subsequente ou sinalizados para revisão manual.
Suporte Total para ISO 20022
O Smart Payments suporta SWIFT MT e os novos formatos de orquestração SWIFT ISO 20022, bem como correspondência baseada em e-mail. As mensagens de entrada são analisadas utilizando critérios baseados em palavras-chave para criar e anexar mensagens a casos de investigação, com fluxos de trabalho executados com base em mensagens recém-anexadas. À medida que o mercado transita para a norma ISO 20022, impulsionado pela desativação das normas SWIFT MT1xx e MT2xx, a proposta de valor do Smart Payments fortalece-se ainda mais com suporte nativo na maioria dos fornecedores de canais de pagamento.
Balanceamento de Caixas Multibanco e Gestão de Inventário
O Smart Payments fornece capacidades dedicadas de balanceamento de caixas multibanco e gestão de inventário, abordando os desafios únicos desta infraestrutura virada para o cliente — incluindo a deteção de fraude durante o reabastecimento e a garantia de que os caixas multibanco permanecem operacionais e adequadamente financiados. O objetivo é um parque de caixas multibanco equilibrado com tempo de inatividade minimizado, satisfazendo as expectativas dos clientes e mantendo o controlo operacional.
Processamento de Estornos
O processo de estorno é um dreno significativo na rentabilidade. O Smart Payments otimiza este processamento de exceções para que a intervenção do utilizador seja apenas necessária para a tomada de decisões, com escalonamentos e lembretes configuráveis para garantir o acompanhamento e a resolução atempados das investigações.
O Smart Payments oferece uma plataforma única, inteligente e intuitiva para todos os tipos de pagamento. Isto reduz a fragmentação, garante a visibilidade do estado entre plataformas e delega a complexidade da manutenção de manuais de regras e normas de mensagens de exceção.
O Smart Payments reduz significativamente os tempos de resposta ao fornecer fluxos de trabalho padronizados e automação inteligente em toda a gestão de exceções. O processamento integrado permite a automação até ao ponto de decisão ou ponto de controlo operacional, reduzindo erros manuais e permitindo a disponibilidade de informação em tempo real.
O Smart Payments fornece fluxos de trabalho de gestão de exceções pré-configurados que permitem a adesão aos manuais de regras prescritos por organizações como SWIFT GPI, SEPA e TARGET. A solução acelera o tempo de colocação no mercado.
O Smart Payments é altamente escalável e fornece monitorização do ciclo de vida das transações de ponta a ponta, liquidações, processamento de estornos e balanceamento de numerário de caixas multibanco. A plataforma escala para satisfazer volumes de transações crescentes.
O Smart Payments incorpora IA para potenciar um motor de correspondência inteligente que identifica transações de correspondência difíceis que requerem algoritmos complexos. Melhora ainda mais as taxas de automação, aumentando continuamente a eficiência da resolução em fluxos de trabalho de exceção de alto volume.
Com o Smart Payments, as instituições podem poupar até 70 % do seu custo médio de resolução. O preço baseado no volume através de um modelo de subscrição ajusta-se aos requisitos específicos de uma base de clientes diversificada e permite uma expansão fácil para novas subsidiárias ou subsidiárias existentes.
O Smart Payments suporta todos os canais de pagamento. A aplicação é uma estrutura que permite aos clientes configurar qualquer canal de pagamento que utilizem. Todos os canais de pagamento SWIFT são pré-configurados, incluindo suporte total para formatos de mensagem e manuais de regras. Todos os formatos de mensagem de canais de pagamento não-SWIFT são suportados nativamente se seguirem a norma SWIFT ISO 20022, com manuais de regras para canais não-SWIFT facilmente configurados a partir de um padrão fornecido.
Sim. O Smart Payments suporta negócios de emissor e adquirente, incluindo os formatos Visa e Mastercard mais comuns.
Sim. O Smart Payments oferece a flexibilidade para implementar a validação de todo o ecossistema de transações numa abordagem faseada, permitindo que as instituições comecem onde é mais importante e expandam ao longo do tempo.
Existem duas opções:
• Opção 1: Carregar todos os pagamentos diretamente no Smart Payments. Quando um novo pedido de exceção é carregado, o sistema atribui automaticamente o(s) pagamento(s) correto(s) ao caso de investigação
• Opção 2: O Smart Payments pode iniciar uma mensagem de pedido de pagamento como parte do seu motor de fluxo de trabalho central. O motor de pagamentos processa o pedido e envia a mensagem de pagamento de volta ao sistema, que a atribui automaticamente ao caso de exceção relevante.
Sim. O Smart Payments está em total conformidade com a norma PCI e a Smartstream possui certificação PCI-DSS.
Sim. O Smart Payments oferece uma opção de licenciamento onde as unidades de transação são adquiridas e consumidas à medida que as mensagens são carregadas, suportando um modelo OPEX. A solução também pode ser implementada num ambiente de nuvem para acesso a pedido.
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