Intuitive, aufgabenorientierte Benutzeroberfläche
Smart Payments basiert auf dem Prinzip, dass Software intuitiv und einfach zu bedienen sein sollte, ohne kostspielige oder zeitaufwändige Schulungen zu erfordern. Die Benutzeroberfläche wurde sorgfältig entwickelt, um Benutzer durch ihre täglichen Aufgaben zu führen und ihnen zu ermöglichen, alle erforderlichen Änderungen ohne Abhängigkeit von anderen Abteilungen vorzunehmen, wodurch vom ersten Tag an Mehrwert geschaffen wird.
Zahlungs-Operationskontrollzentrum
Smart Payments fasst alle Untersuchungsfälle in einer einzigen Anwendung zusammen und pflegt alle Aktionen in direkter Beziehung zur zugrunde liegenden ursprünglichen Zahlung. Kunden profitieren von einer einzigen Quelle der Wahrheit vom Front- bis zum Back-Office mit höchstmöglicher Datenqualität. Die Integration einer Quantum-Berechnungs-Engine ermöglicht die Überprüfung von Rechnungen, komplexe Berechnungen und Berichte. Eine Intraday-Ansicht der Daten ermöglicht eine genaue Prognose und Abstimmung von Sofortzahlungen, wodurch die Bearbeitungszeit bei Ausnahmen verbessert und unnötige Liquiditätspuffer oder Limitüberschreitungen vermieden werden.
Intelligente Automatisierung
Smart Payments verwendet standardisierte Workflows, von denen viele vollständig automatisiert werden können, um Codes in Abfragenachrichten zu interpretieren, Ausnahmetypen automatisch zu klassifizieren und den entsprechenden Workflow vorzuschlagen oder zu automatisieren. Dies beginnt mit einer einfachen automatischen Bestätigung und erstreckt sich auf die Weitergabe von Daten an nachgelagerte Systeme zur Zahlungsabwicklung (vorbehaltlich konfigurierbarer Genehmigungsprinzipien), die Anforderung von Informationen von Gegenparteien und die Automatisierung von Eskalationen und Erinnerungen, um eine zeitnahe Nachverfolgung und Lösung zu gewährleisten.
Integriertes Ausnahmenmanagement
Flexible Workflows für das Ausnahmenmanagement mit einer automatisierten Nachrichtenschicht – sowohl eingehend als auch ausgehend – ermöglichen eine umfassende Überwachung, Alarmierung und Eskalation über den gesamten Transaktionslebenszyklus einer Zahlung. Die Automatisierung von Zahlungsabfragen und -abrufen eliminiert zeitaufwändige und fehleranfällige manuelle Suchen, wobei die Ergebnisse automatisch an Fälle angehängt und zur Bestimmung der weiteren Automatisierung oder zur Kennzeichnung für eine manuelle Überprüfung verwendet werden.
Volle ISO 20022 Unterstützung
Smart Payments unterstützt SWIFT MT und die neuen SWIFT ISO 20022 Orchestrierungsformate sowie E-Mail-basierte Korrespondenz. Eingehende Nachrichten werden anhand schlüsselwortbasierter Kriterien analysiert, um Nachrichten zu erstellen und an Untersuchungsfälle anzuhängen, wobei Workflows basierend auf neu angehängten Nachrichten ausgeführt werden. Da der Markt durch die Außerbetriebnahme von SWIFT MT1xx und MT2xx auf ISO 20022 umstellt, stärkt sich das Wertversprechen von Smart Payments weiter durch die native Unterstützung der meisten Anbieter von Zahlungsschienen.
ATM-Abgleich & Bestandsverwaltung
Smart Payments bietet spezielle Funktionen für den ATM-Abgleich und die Bestandsverwaltung, die die einzigartigen Herausforderungen dieser kundenorientierten Infrastruktur angehen – einschließlich der Betrugserkennung während der Nachfüllung und der Sicherstellung, dass ATMs betriebsbereit und ausreichend finanziert bleiben. Ziel ist ein ausgeglichener ATM-Bestand mit minimierten Ausfallzeiten, der die Kundenerwartungen erfüllt und gleichzeitig die operative Kontrolle aufrechterhält.
Rückbuchungsabwicklung
Der Rückbuchungsprozess ist eine erhebliche Belastung für die Rentabilität. Smart Payments optimiert diese Ausnahmebearbeitung, sodass ein Benutzereingriff nur für die Entscheidungsfindung erforderlich ist, wobei Eskalationen und Erinnerungen konfigurierbar sind, um eine zeitnahe Nachverfolgung und Lösung von Untersuchungen zu gewährleisten.
Smart Payments bietet eine einzigartige, intelligente und intuitive Plattform für alle Zahlungsarten. Dies reduziert die Fragmentierung, gewährleistet eine plattformübergreifende Statusübersicht und delegiert die Komplexität der Pflege von Regelwerken und Standards für Ausnahmemeldungen.
Smart Payments reduziert die Bearbeitungszeiten erheblich, indem es standardisierte Workflows und intelligente Automatisierung im gesamten Ausnahmenmanagement bereitstellt. Die integrierte Verarbeitung ermöglicht die Automatisierung bis zum Entscheidungspunkt oder operativen Prüfpunkt, wodurch manuelle Fehler reduziert und die Verfügbarkeit von Echtzeitinformationen ermöglicht wird.
Smart Payments bietet vorgefertigte Workflows für das Ausnahmenmanagement, die die Einhaltung der vorgeschriebenen Regelwerke von Organisationen wie SWIFT GPI, SEPA und TARGET ermöglichen. Die Lösung beschleunigt die Markteinführung.
Smart Payments ist hochgradig skalierbar und bietet eine End-to-End-Überwachung des Transaktionslebenszyklus, Abwicklungen, Rückbuchungsabwicklung und ATM-Bargeldabgleich. Die Plattform skaliert, um wachsenden Transaktionsvolumina gerecht zu werden.
Smart Payments integriert KI, um eine intelligente Abgleichs-Engine zu betreiben, die schwer fassbare Abgleichstransaktionen identifiziert, die komplexe Algorithmen erfordern. Dies erhöht die Automatisierungsraten weiter und verbessert kontinuierlich die Effizienz der Problemlösung in Workflows mit hohem Ausnahmevolumen.
Mit Smart Payments können Institutionen bis zu 70 % ihrer durchschnittlichen Lösungskosten einsparen. Die volumenbasierte Preisgestaltung auf Basis eines Abonnementmodells passt zu den spezifischen Anforderungen eines vielfältigen Kundenstamms und ermöglicht eine einfache Expansion auf neue oder bestehende Tochtergesellschaften.
Smart Payments unterstützt alle Zahlungsschienen. Die Anwendung ist ein Framework, das es Kunden ermöglicht, jede von ihnen genutzte Zahlungsschiene zu konfigurieren. Alle SWIFT-Zahlungsschienen sind vorverpackt und vorkonfiguriert, einschließlich vollständiger Nachrichtenformat- und Regelwerkunterstützung. Alle Nicht-SWIFT-Zahlungsschienen-Nachrichtenformate werden nativ unterstützt, wenn sie dem SWIFT ISO 20022-Standard folgen, wobei Regelwerke für Nicht-SWIFT-Schienen einfach aus einer bereitgestellten Standardkonfiguration konfiguriert werden können.
Ja. Smart Payments unterstützt sowohl das Emittenten- als auch das Acquirer-Geschäft, einschließlich der gängigsten Visa- und Mastercard-Formate.
Ja. Smart Payments bietet die Flexibilität, die Validierung des gesamten Transaktionsökosystems schrittweise zu implementieren, sodass Institutionen dort beginnen können, wo es am wichtigsten ist, und im Laufe der Zeit expandieren können.
Es gibt zwei Optionen:
• Option 1: Alle Zahlungen direkt in Smart Payments laden. Wenn eine neue Ausnahmeanfrage geladen wird, weist das System automatisch die korrekten Zahlung(en) dem Untersuchungsfall zu
• Option 2: Smart Payments kann im Rahmen seiner Kern-Workflow-Engine eine Zahlungsanforderungsnachricht initiieren. Die Zahlungs-Engine verarbeitet die Anforderung und sendet die Zahlungsnachricht an das System zurück, das sie dann automatisch dem relevanten Ausnahmefall zuweist.
Ja. Smart Payments ist vollständig PCI-konform und Smartstream ist PCI-DSS-zertifiziert.
Ja. Smart Payments bietet eine Lizenzierungsoption, bei der Transaktionseinheiten beim Laden von Nachrichten gekauft und verbraucht werden, was ein OPEX-Modell unterstützt. Die Lösung kann auch in einer Cloud-Umgebung für den On-Demand-Zugriff bereitgestellt werden.
Über uns
Kontakt
