Datos clave
- Smart Agents demuestra una reducción media del 70 % en el tiempo por usuario, reduciendo la gestión de excepciones de 14 minutos manualmente a solo 30 segundos.
- Según las pruebas piloto de Smartstream, Smart Agents proporciona tiempos de resolución entre un 30 % y un 60 % más rápidos y entre un 20 % y un 40 % menos de escaladas en flujos de trabajo con muchas excepciones.
- Smart Agents se implementará en conciliaciones bancarias, desajustes de efectivo, excepciones de liquidación e investigaciones de AML/KYC, donde se integrará de forma nativa en la suite de soluciones Smart, así como en sistemas de terceros e internos.
Los resultados transformadores validan el modelo de back-office autónomo
Smartstream, el proveedor de soluciones de datos de confianza para las principales instituciones financieras y empresas globales, anuncia hoy que Smart Agents, su solución de IA agéntica para operaciones de back-office bancarias, está generando un impacto transformador y medible, con resultados piloto que muestran una reducción del 70 % en el tiempo de investigación por usuario y por desajuste.
A medida que la industria acelera hacia un modelo operativo de servicio como software (SaaS) y permite que se realice más trabajo con soluciones de software, Smartstream adopta este enfoque con la IA agéntica. Los resultados validan un cambio fundamental en la forma en que las instituciones financieras abordan la gestión de excepciones. En un escenario de referencia, el procesamiento manual de 500 excepciones, que normalmente requería 116 horas de esfuerzo del equipo, se redujo a solo unas pocas horas bajo operaciones totalmente autónomas. Esto elimina los flujos de trabajo repetitivos y libera a los equipos para que se centren en la supervisión de riesgos, la toma de decisiones y actividades de mayor valor.
Las instituciones siguen lidiando con flujos de trabajo de back-office que consumen hasta el 70 % del esfuerzo operativo. Los sistemas fragmentados, la recopilación manual de datos, la comunicación por correo electrónico y la excesiva dependencia de la experiencia individual crean cuellos de botella que la automatización tradicional no ha logrado resolver. Smart Agents aborda esto no optimizando los procesos existentes, sino reemplazándolos por completo con flujos de trabajo inteligentes y autónomos que planifican, deciden y ejecutan de principio a fin.
Cómo funciona Smart Agents: inteligente, auditable y diseñado específicamente
En el núcleo de Smart Agents se encuentra un modelo de ejecución estructurado que refleja cómo trabajan los analistas experimentados. Los agentes interpretan y clasifican las excepciones, recuperan y validan datos de múltiples fuentes (incluidas bases de datos, aplicaciones de clientes, datos de mercado y servicios de la industria) y ejecutan de forma autónoma acciones de resolución en sistemas interconectados. Smart Agents limpia los datos una vez que encuentra la causa raíz y reducirá las excepciones en el futuro. Cada decisión se registra por completo, lo que garantiza una auditabilidad total y el cumplimiento normativo, con supervisión humana para los momentos en que se requiere gobernanza o juicio.
Más allá de la velocidad, Smart Agents puede incorporar los procedimientos operativos estándar de un cliente, al tiempo que ofrece mejoras medibles en riesgo, cumplimiento y costes. Según el análisis de Smartstream, Smart Agents reduce la carga de trabajo de investigación manual para redefinir cómo debe ser un back-office bancario de alto rendimiento.
Thomas Steinborn, director de Producto y Tecnología de Smartstream, comentó: «Los datos de rendimiento que provienen de las implementaciones de Smart Agents confirman que la solución no mejora los procesos defectuosos, sino que los reemplaza. Construido sobre décadas de experiencia en el dominio de los servicios financieros y una profunda inversión en IA, Smart Agents está demostrando que las operaciones autónomas de back-office son una realidad y los resultados hablan por sí mismos. Las conversaciones que tenemos con los clientes muestran que esta área necesita atención y un movimiento hacia la automatización».
Precisión y escalabilidad en el centro de las operaciones financieras
Smart Agents está diseñado específicamente para operaciones financieras, con acceso privilegiado a la inteligencia de producto patentada de Smartstream, API privadas y conocimiento de conciliación bancaria institucional. Ofrece un nivel de precisión y capacidad de acción que las herramientas de IA genéricas no pueden igualar. Su orquestación multiagente coordina el triaje, la investigación, la resolución, las alertas y el análisis a través de una red de agentes especializados, mientras que la escalabilidad elástica garantiza la resiliencia durante los volúmenes máximos.
