Banque d’importance systémique mondiale (G-SIB)
Une banque d’importance systémique mondiale opérant dans plusieurs juridictions avait besoin d’un contrôle renforcé de la liquidité intrajournalière et d’une meilleure visibilité de la trésorerie. Des volumes de transactions élevés, de nombreux systèmes de compensation et une surveillance réglementaire croissante rendaient indispensable une supervision en temps réel afin d’assurer la conformité et d’optimiser les stratégies de financement.
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Banque canadienne avec des besoins de financement multidevises
Une banque canadienne ayant d’importantes opérations transfrontalières avait besoin d’un contrôle renforcé de la gestion de la liquidité sur plusieurs devises et relations de banque correspondante.
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Grande banque australienne (Big Four) – Gestion de la liquidité Nostro
Une grande banque australienne avait besoin d’une meilleure visibilité et d’un meilleur contrôle du financement de ses comptes nostro afin de soutenir ses obligations de paiement et de répondre aux attentes réglementaires.
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Banque britannique avec des opérations offshore – Conformité PRA sur la liquidité intrajournalière
Une banque basée au Royaume-Uni avec des opérations offshore avait besoin d’un suivi renforcé de la liquidité afin de répondre aux normes de reporting intrajournalier de la PRA de la Banque d’Angleterre.
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Banque américaine d’importance systémique (SIB) – Visibilité de la liquidité cross-currency
Une grande banque américaine opérant à l’international avait besoin d’une meilleure visibilité des flux de trésorerie sur les systèmes de compensation USD et EUR afin de soutenir les opérations de paiement mondiales.
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Personnalisez les types de solde, les workflows et les vues pour répondre à vos besoins spécifiques. La solution Smartstream s’adapte à vos opérations.
Contrôlez l’utilisation de la liquidité intrajournalière en mettant les paiements en attente selon les positions en temps réel, réduisez le risque de liquidité intrajournalière et répondez aux exigences réglementaires.
Suivez chaque flux de trésorerie, de l’initiation à l’achèvement, à partir de multiples sources, tout en évitant la double comptabilisation.
Restez conforme à BCBS 248 / SRP50 et aux mises en œuvre des régulateurs locaux. Le suivi en temps réel rend la conformité simple et efficace.
Des tests de résistance rapides et flexibles s’exécutent en quelques minutes. Modélisez des scénarios réglementaires pour évaluer la résilience de la liquidité et contribuer à réduire les exigences de coussin.
Nous prenons en charge les principaux messages SWIFT et ISO 20022. Pour les autres flux, nous pouvons soit travailler avec votre couche ETL existante, soit gérer la transformation au sein de la solution. Certains clients ne connectent qu’un seul système, d’autres plus de 30.
Oui. Nous pouvons générer des instructions de paiement aux formats SWIFT ou ISO 20022. Sinon, nous pouvons déclencher un message vers votre système de paiement interne, selon votre configuration.
Oui. Bien que la plupart des données soient chargées via des flux, les utilisateurs peuvent téléverser des saisies manuelles via un formulaire ou en déposant un fichier. Ces saisies nécessitent l’approbation d’un second utilisateur afin de maintenir le contrôle opérationnel.
Oui. Notre module Payment Flow Control vous permet de suspendre tous les paiements pendant l’évaluation d’un événement de marché. Vous pouvez ensuite appliquer des règles pour libérer des messages spécifiques en fonction de la liquidité disponible.
Oui. Les alertes en cas de dépassement de seuil ou de limite, ainsi que les déclencheurs d’activité, apparaissent sur les tableaux de bord et peuvent également être envoyées par e-mail.
Vous pouvez consulter les soldes jusqu’à 365 jours dans le futur, si les données sont disponibles dans le tableau de bord, ce qui vous permet de suivre l’évolution des soldes prévisionnels dans le temps.
Oui. La double approbation est intégrée pour les flux de trésorerie manuels, les dérogations de paiement, les mises à jour de données statiques, et plus encore, garantissant une supervision et une responsabilité claires.
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