Cuando la velocidad no es suficiente: el caso de la IA agéntica en las operaciones post-negociación
El cambio a la liquidación T+1 no ha aumentado el volumen de trabajo de conciliación, sino que ha comprimido el tiempo disponible para completarlo. Para las instituciones financieras que gestionan grandes colas de excepciones, el modelo tradicional de esperar a que los analistas intervengan, investiguen y resuelvan las discrepancias ya no es suficiente. La ventana es más corta, pero el estándar de precisión permanece inalterado.
Robin Hasson, director de soluciones de conciliación en Smartstream, expone el desafío claramente: las empresas deben alcanzar el mismo nivel de calidad, integridad y precisión de los datos, en un plazo más ajustado y sin la opción de aumentar la plantilla para absorber la presión.
Investigación continua: del enfoque reactivo al preventivo
Uno de los cambios más significativos que los Smart Agents introducen en las operaciones post-negociación es el paso de una gestión de excepciones reactiva a un análisis preventivo. En lugar de identificar un problema solo después de que haya ocurrido un fallo, los flujos de trabajo agénticos analizan los datos de antemano, investigando y corrigiendo los problemas antes de que resulten en una discrepancia. Esta intervención temprana reduce el riesgo de liquidación y elimina el coste de la remediación posterior.
A diferencia de los analistas humanos, los agentes de IA operan de forma continua y no están limitados por horarios de trabajo o turnos. Las colas de investigación no se acumulan durante la noche o los fines de semana. Los agentes comienzan a analizar las discrepancias, recopilar información y formular recomendaciones tan pronto como surgen las excepciones, con la revisión humana integrada en los puntos de control de gobernanza en lugar de al inicio de cada tarea.
La gobernanza y la supervisión humana siguen siendo innegociables
Hasson tiene claro que la fase actual de implementación de la IA agéntica no es de autonomía total. Las empresas mantienen un enfoque de «human-in-the-loop», especialmente en entornos regulados, donde los controles sobre la toma de decisiones, la auditabilidad y la trazabilidad de los datos son requisitos centrales. El papel del analista de operaciones evoluciona, de investigador manual a supervisor de las recomendaciones generadas por la IA, pero la responsabilidad de la decisión final recae en el usuario.
Los riesgos de la automatización sin control se reconocen directamente. Las alucinaciones de la IA, las consecuencias no deseadas en los sistemas de producción y los fallos de gobernanza en entornos regulados son consideraciones reales. Para Hasson, la auditabilidad no puede ser una ocurrencia tardía: cada acción realizada por un agente debe ser registrada, rastreable y responsable. La plataforma Smart Agents de Smartstream está construida con este principio integrado, proporcionando una explicabilidad completa y flujos de trabajo de «maker-checker» junto con sus capacidades autónomas.
Capacidad elástica: escalar operaciones sin escalar la plantilla
La infraestructura agéntica también introduce un nuevo modelo para la planificación de la capacidad operativa. En lugar de contratar personal adicional antes de los períodos pico (picos de fin de mes, eventos de estrés del mercado o retrasos en la liquidación), las empresas pueden escalar los recursos informáticos y la capacidad de los agentes bajo demanda, y luego contraerse nuevamente cuando los volúmenes se normalicen. Hasson describe esto como una fuerza laboral elástica: una que no requiere incorporación, capacitación ni gastos generales operativos fijos.
La implicación a largo plazo es un cambio fundamental en la forma en que se estructuran los modelos operativos de back-office. La IA agéntica no es simplemente una herramienta para gestionar la presión del T+1, es un mecanismo para repensar la economía y la arquitectura de las operaciones financieras de manera más amplia.
Lea la entrevista completa en Asset Servicing Times
Este artículo se basa en una entrevista con Robin Hasson publicada en Asset Servicing Times, número 390. Para obtener más información sobre cómo Smartstream está aplicando la IA agéntica a la conciliación y la gestión de excepciones, visite la página de la solución Smart Agents.
