Credit Suisse desarrolló hace más de una década un sistema de gestión de gastos y comisiones para mejorar la eficiencia en el manejo de las tasas de corretaje, compensación y bolsa. Smartstream adquirió la plataforma en diciembre de 2014 con el objetivo de transformarla en un modelo de utilidad.
Desafíos
Gestionar las comisiones transaccionales de manera eficiente en un entorno de alto volumen requiere una justificación precisa de los gastos variables, un prorrateo exacto de las tasas y actualizaciones en tiempo real de las reglas de asignación basadas en los volúmenes de negociación. La complejidad y el volumen de las facturas, junto con la necesidad de una validación y conciliación detalladas, planteaban desafíos significativos.
Solución
Smart Fees se desarrolló para impulsar el ahorro en el beneficio neto y mejorar la rentabilidad. Esto se logra mediante un proceso automatizado de extremo a extremo, capaz de justificar con precisión los gastos variables en grandes volúmenes de información transaccional y de prorratear las tasas con exactitud.
Implementación
Credit Suisse comenzó a externalizar con Smartstream en enero de 2020 sus negocios de derivados de renta fija OTC, opciones sobre acciones cotizadas en EE. UU. y efectivo en las categorías de comisiones de corretaje, compensación y bolsa. Esta transición permitió actualizaciones en tiempo real de las reglas de asignación, una mejor organización de los datos y una información de gestión optimizada, lo que condujo a un control de costes más eficaz y a unas operaciones más ágiles.
Beneficios
- Reducción de gastos variables
- Rentabilidad del negocio y de los clientes
- Tarificación dinámica de servicios
- Contabilidad automatizada
- Eficiencia operativa
