O Credit Suisse desenvolveu um sistema de gestão de comissões e despesas há mais de uma década para melhorar a eficiência no tratamento de comissões de corretagem, compensação e bolsa. A Smartstream adquiriu a plataforma em dezembro de 2014 com o objetivo de a transformar num modelo de utilidade.
Desafios
A gestão eficiente de comissões transacionais num ambiente de elevado volume requer a fundamentação precisa de despesas variáveis, a repartição exata de comissões e atualizações em tempo real das regras de alocação com base nos volumes de transações. A complexidade e o volume de faturas, juntamente com a necessidade de validação e reconciliação detalhadas, representavam desafios significativos.
Solução
O Smart Fees foi desenvolvido para gerar poupanças diretas e aumentar a rentabilidade. Consegue-o através de um processo automatizado de ponta a ponta, capaz de fundamentar com precisão despesas variáveis em elevados volumes de informação transacional e repartir comissões de forma exata.
Implementação
O Credit Suisse começou a externalizar os seus derivados OTC de rendimento fixo, opções sobre ações cotadas nos EUA e negócios em numerário nas categorias de comissões de corretagem, compensação e bolsa para a Smartstream em janeiro de 2020. Esta transição permitiu atualizações em tempo real das regras de alocação, melhorou a organização de dados e aperfeiçoou a informação de gestão, conduzindo a um controlo de custos mais eficaz e a operações simplificadas.
Benefícios
- Redução de despesas variáveis
- Rentabilidade empresarial e de clientes
- Preços de serviços dinâmicos
- Contabilidade automatizada
- Eficiência operacional
