Visão geral
Um gestor de investimentos de Nível 1 com uma equipa de operações de títulos inter-regional de 400 pessoas implementou os Smart Agents para lidar com volumes insustentáveis de triagem manual de quebras e permitir uma automação escalável em toda a sua função de reconciliação de títulos e de capital total.
Desafio
A equipa de operações inter-regional do gestor de investimentos estava sobrecarregada com a triagem manual de quebras, com o aumento dos volumes de transações e a pressão de liquidação T+1 a agravar a carga de trabalho. A capacidade limitada de expansão offshore significava que a equipa não tinha um caminho viável para absorver o crescimento do volume sem aumentar o número de funcionários. A combinação de processos de investigação manuais, dados fragmentados e restrições operacionais geográficas estava a criar um risco sistémico para os SLAs de liquidação e para a resiliência operacional.
Solução
O gestor de investimentos implementou os Smart Agents para automatizar a deteção, investigação e resolução de quebras em todo o seu património de reconciliações de títulos e de capital total. Os Smart Agents tiram partido da inteligência de reconciliação proprietária da Smartstream e do conhecimento institucional da própria empresa para triar e resolver exceções de forma autónoma, reduzindo a dependência da expansão do número de funcionários offshore, mantendo simultaneamente a total auditabilidade regulamentar. Os controlos “human-in-the-loop” garantem que a supervisão é mantida para casos complexos ou de elevado valor, em conformidade com os requisitos de governação da empresa.
Benefícios
A implementação alcançou uma taxa de automação de 50 % no Ano 1, permitindo à equipa de operações absorver volumes crescentes sem um aumento proporcional do número de funcionários e reduzindo materialmente a exposição à liquidação T+1. A triagem manual de quebras foi substituída em escala, libertando os analistas para atividades de maior discernimento. Prevê-se que o projeto proporcione 24 milhões de $ em poupanças operacionais a três anos, com a taxa de automação a continuar a aumentar à medida que os Smart Agents aprendem com os casos resolvidos e com a evolução dos padrões operacionais.
