Descripción general
Un banco de importancia sistémica global que operaba en múltiples jurisdicciones necesitaba un mayor control sobre la liquidez intradía y la visibilidad de la tesorería. Los elevados volúmenes de transacciones, los numerosos sistemas de compensación y el creciente escrutinio regulatorio hicieron que la supervisión en tiempo real fuera esencial para garantizar el cumplimiento y optimizar las estrategias de financiación.
El desafío
El banco gestionaba la liquidez a través de una compleja red de sistemas internos, infraestructuras de compensación y cuentas globales. Las fuentes de datos fragmentadas limitaban la visibilidad en tiempo real de las posiciones de tesorería y las exposiciones intradía, lo que aumentaba la complejidad operativa y el riesgo de incumplimientos normativos. La organización necesitaba una visión consolidada de la liquidez en todas sus operaciones globales para reforzar la monitorización y mejorar la eficiencia de la financiación.
Solución
El banco implantó Smart Liquidity, desplegando los módulos Cash Management System (CMS) e Intraday Liquidity Management (IDLM).
CMS consolidó datos de más de 30 fuentes internas y externas para proporcionar visibilidad en tiempo real de las posiciones globales de tesorería. Esto permitió una previsión precisa de la liquidez y una gestión proactiva de las necesidades de financiación.
IDLM proporcionó una monitorización continua del consumo de liquidez intradía frente a umbrales definidos, con identificación temprana de posibles déficits. Los informes automatizados dieron soporte a múltiples marcos regulatorios, reforzando la supervisión y la gobernanza.
Beneficios
Al integrar CMS e IDLM, el banco estableció una visión unificada de la liquidez en toda su red global de cuentas. Las operaciones obtuvieron una mayor transparencia de las posiciones intradía, capacidades mejoradas de reporting regulatorio y una mayor resiliencia operativa. La solución también respaldó estrategias de financiación más eficientes al permitir una gestión y optimización proactivas de la liquidez.
