Présentation
Une banque d’importance systémique mondiale opérant dans plusieurs juridictions avait besoin d’un contrôle renforcé de la liquidité intrajournalière et d’une meilleure visibilité de la trésorerie. Des volumes de transactions élevés, de nombreux systèmes de compensation et une surveillance réglementaire croissante rendaient indispensable une supervision en temps réel afin d’assurer la conformité et d’optimiser les stratégies de financement.
Défi
La banque gérait la liquidité à travers un réseau complexe de systèmes internes, d’infrastructures de compensation et de comptes mondiaux. Des sources de données fragmentées limitaient la visibilité en temps réel des positions de trésorerie et des expositions intrajournalières, augmentant la complexité opérationnelle et le risque de manquements réglementaires. L’organisation nécessitait une vue consolidée de la liquidité à travers ses opérations mondiales afin de renforcer la surveillance et d’améliorer l’efficacité du financement.
Solution
La banque a mis en œuvre Smart Liquidity, en déployant les modules Cash Management System (CMS) et Intraday Liquidity Management (IDLM).
Le CMS a consolidé les données provenant de plus de 30 sources internes et externes afin de fournir une visibilité en temps réel des positions de trésorerie mondiales. Cela a permis une prévision précise de la liquidité et une gestion proactive des besoins de financement.
L’IDLM a fourni une surveillance continue de la consommation de liquidité intrajournalière par rapport aux seuils définis, avec une identification précoce des déficits potentiels. Le reporting automatisé a pris en charge plusieurs cadres réglementaires, renforçant la supervision et la gouvernance.
Avantages
En intégrant le CMS et l’IDLM, la banque a établi une vue unifiée de la liquidité à travers son réseau de comptes mondial. Les opérations ont bénéficié d’une transparence améliorée des positions intrajournalières, de capacités de reporting réglementaire renforcées et d’une résilience opérationnelle accrue. La solution a également soutenu des stratégies de financement plus efficaces en permettant une gestion et une optimisation proactives de la liquidité.
