Visão geral
Um Banco de Importância Sistémica Global a operar em múltiplas jurisdições necessitava de um maior controlo sobre a liquidez intradiária e a visibilidade de tesouraria. Os elevados volumes de transações, os inúmeros sistemas de compensação e o crescente escrutínio regulatório tornaram a supervisão em tempo real essencial para garantir a conformidade e otimizar as estratégias de financiamento.
Desafio
O banco geria a liquidez através de uma rede complexa de sistemas internos, infraestruturas de compensação e contas globais. Fontes de dados fragmentadas limitavam a visibilidade em tempo real das posições de tesouraria e das exposições intradiárias, aumentando a complexidade operacional e o risco de incumprimentos regulatórios. A organização necessitava de uma visão consolidada da liquidez em todas as suas operações globais para reforçar a monitorização e melhorar a eficiência do financiamento.
Solução
O banco implementou a Smart Liquidity, através da implementação dos módulos Cash Management System (CMS) e Intraday Liquidity Management (IDLM).
O CMS consolidou dados de mais de 30 fontes internas e externas para fornecer visibilidade em tempo real das posições de tesouraria globais. Isto permitiu uma previsão de liquidez precisa e uma gestão proativa das necessidades de financiamento.
O IDLM permitiu a monitorização contínua do consumo de liquidez intradiária face a limites definidos, com a identificação precoce de potenciais insuficiências. Os relatórios automatizados passaram a suportar múltiplos quadros regulatórios, reforçando a supervisão e a governação.
Benefícios
Ao integrar o CMS e o IDLM, o banco estabeleceu uma visão de liquidez unificada em toda a sua rede de contas globais. As operações ganharam uma melhor transparência das posições intradiárias, capacidades de reporte regulatório reforçadas e uma maior resiliência operacional. A solução também apoiou estratégias de financiamento mais eficientes, permitindo uma gestão e otimização proativas da liquidez.
