Descripción general
La conciliación regulatoria posterior a la presentación garantiza que lo que una entidad pretende informar y lo que los reguladores o repositorios de operaciones reciben, registran y almacenan estén totalmente alineados. Concilia los datos internos de operaciones, ciclo de vida, valoración y garantías con los registros «tal como se informaron» mantenidos por reguladores y repositorios (p. ej., EMIR, MiFID II, SFTR, Dodd Frank). El proceso valida los datos internos frente a los presentados frente a los del repositorio, descubre errores ocultos y garantiza total precisión, transparencia y control en todo el ciclo de vida de la presentación de informes regulatorios.
El desafío
Actualmente, muchas entidades asumen que sus obligaciones de presentación de informes finalizan en el momento de la presentación. El riesgo significativo comienza después de enviar el informe. Los registros internos a menudo no coinciden con lo que mantienen los reguladores o repositorios, con problemas como operaciones rechazadas, eventos del ciclo de vida omitidos, discrepancias de valoración, identificadores incorrectos, presentaciones fallidas e inconsistencias entre contrapartes.
La mayoría de las instituciones descubren estas discrepancias tarde, o nunca, porque la conciliación posterior a la presentación sigue siendo en gran medida manual, basada en hojas de cálculo y desconectada de la pista de auditoría de presentación. Esto crea exposición regulatoria, puntos ciegos en la calidad de los datos e ineficiencias operativas, todo lo cual aumenta el riesgo de cumplimiento y el coste de subsanación.
Factores de aceleración
Expectativas de control más estrictas: Los reguladores están endureciendo significativamente las expectativas en torno a los controles posteriores a la presentación.
La conciliación diaria obligatoria, la prueba de precisión de los datos, la investigación de excepciones y la auditabilidad completa de extremo a extremo se están volviendo obligatorias.
Imperativo de modernización: Al mismo tiempo, obligaciones regulatorias más complejas, actualizaciones frecuentes de normas y requisitos de presentación de informes transjurisdiccionales están presionando a las instituciones para que se modernicen y garanticen que mantienen la confianza, la precisión y el control en un entorno cada vez más exigente.
Solución
Smart Reconciliations automatiza la comparación completa entre sistemas internos, informes presentados, confirmaciones de reguladores y registros de repositorios de operaciones. Ingiere datos de fuentes internas y repositorios, normaliza campos a esquemas regulatorios y realiza comparaciones multicapa en economía de operaciones, eventos del ciclo de vida, valoraciones, identificadores de contrapartes y datos de garantías.
La solución identifica automáticamente las discrepancias, categoriza los tipos de excepciones y proporciona flujos de trabajo para investigación, enrutamiento, escalado y captura de evidencia. Los paneles ofrecen visibilidad completa sobre la integridad de los informes, tasas de error e indicadores clave de rendimiento regulatorios, mientras que las herramientas de gobernanza garantizan el linaje de extremo a extremo y la transparencia lista para auditoría.
Beneficios
- Verdadero cumplimiento regulatorio: Valida que los datos mantenidos por el regulador coincidan con las presentaciones previstas de la entidad, reduciendo el riesgo de multas, subsanación y acción supervisora.
- Visibilidad y control integrales: Alineación completa entre datos internos → presentados → del repositorio, fortaleciendo la gobernanza y la supervisión.
- Mejora de la calidad de los datos: Identifica errores de registro, defectos de datos de referencia, eventos del ciclo de vida omitidos y discrepancias de valoración de forma temprana.
- Eficiencia operativa: Elimina la conciliación manual y las dependencias de hojas de cálculo, reduciendo significativamente el tiempo de investigación.
- Mejor alineación con contrapartes: Descubre rápidamente discrepancias en UTI, LEI, eventos del ciclo de vida y registros bilaterales.
- Escalabilidad preparada para el futuro: Se adapta fácilmente a regímenes regulatorios en evolución, nuevas clases de activos y repositorios adicionales.
Próximos pasos
Para descubrir cómo Smartstream puede ayudar a ofrecer auditabilidad automatizada de extremo a extremo en todo su ciclo de vida de presentación de informes regulatorios, solicite una demostración o contacte con nuestro equipo en smart.stream.
