Smart Reconciliations – Réglementaire

Le rapprochement réglementaire post-déclaration garantit que ce qu’une entreprise a l’intention de déclarer et ce que les régulateurs ou les référentiels centraux reçoivent, enregistrent et conservent sont totalement alignés. Il rapproche les données internes de transaction, de cycle de vie, de valorisation et de garanties avec les enregistrements « tels que déclarés » détenus par les régulateurs et les référentiels (par exemple, EMIR, MiFID II, SFTR, Dodd Frank). Le processus valide les données internes par rapport aux données soumises et aux données des référentiels, révèle les erreurs cachées et garantit une exactitude, une transparence et un contrôle complets tout au long du cycle de vie de la déclaration réglementaire.

Aujourd’hui, de nombreuses entreprises supposent que leurs obligations de déclaration prennent fin au moment de la soumission. Le risque significatif commence après l’envoi de la déclaration. Les enregistrements internes ne correspondent souvent pas à ce que détiennent les régulateurs ou les référentiels, avec des problèmes tels que des transactions rejetées, des événements de cycle de vie manquants, des écarts de valorisation, des identifiants incorrects, des soumissions échouées et des incohérences entre contreparties.

La plupart des institutions découvrent ces écarts tardivement – ou pas du tout – car le rapprochement post-déclaration reste largement manuel, basé sur des feuilles de calcul et déconnecté de la piste d’audit de soumission. Cela crée une exposition réglementaire, des angles morts en matière de qualité des données et des inefficacités opérationnelles, qui augmentent tous le risque de conformité et le coût de remédiation.

Attentes de contrôle plus strictes : Les régulateurs renforcent considérablement leurs attentes concernant les contrôles post-déclaration.

Le rapprochement quotidien obligatoire, la preuve de l’exactitude des données, l’investigation des exceptions et une traçabilité complète de bout en bout deviennent désormais obligatoires.

Impératif de modernisation : Parallèlement, des obligations réglementaires plus complexes, des mises à jour fréquentes des règles et des exigences de déclaration transjuridictionnelles exercent une pression sur les institutions pour qu’elles se modernisent afin de maintenir la confiance, l’exactitude et le contrôle dans un environnement de plus en plus exigeant.

Smart Reconciliations automatise la comparaison complète entre les systèmes internes, les déclarations soumises, les accusés de réception des régulateurs et les enregistrements des référentiels centraux. La solution ingère les données provenant des sources internes et des référentiels, normalise les champs selon les schémas réglementaires et effectue un rapprochement multicouche sur les données économiques des transactions, les événements de cycle de vie, les valorisations, les identifiants de contrepartie et les données de garanties.

La solution identifie automatiquement les écarts, catégorise les types d’exceptions et fournit des flux de travail pour l’investigation, le routage, l’escalade et la capture de preuves. Les tableaux de bord offrent une visibilité complète sur l’exhaustivité des déclarations, les taux d’erreur et les indicateurs clés de performance réglementaires, tandis que les outils de gouvernance garantissent une traçabilité de bout en bout et une transparence prête pour l’audit.

• Véritable conformité réglementaire : Valide que les données détenues par les régulateurs correspondent aux soumissions prévues par l’entreprise, réduisant le risque d’amendes, de remédiation et de mesures de surveillance.
• Visibilité et contrôle complets : Alignement total entre les données internes → soumises → des référentiels, renforçant la gouvernance et la supervision.
• Amélioration de la qualité des données : Identifie précocement les erreurs de saisie, les défauts de données de référence, les événements de cycle de vie manquants et les écarts de valorisation.
• Efficacité opérationnelle : Élimine le rapprochement manuel et les dépendances aux feuilles de calcul, réduisant considérablement le temps d’investigation.
• Meilleur alignement avec les contreparties : Révèle rapidement les écarts dans les UTI, LEI, événements de cycle de vie et enregistrements bilatéraux.
• Évolutivité pérenne : S’adapte facilement aux régimes réglementaires en évolution, aux nouvelles classes d’actifs et aux référentiels supplémentaires.

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