概览
报告后监管对账可确保公司打算报告的内容与监管机构或交易存储库接收、记录和存储的内容完全一致。它将内部交易、生命周期、估值和抵押品数据与监管机构和存储库持有的“已报告”记录（例如 EMIR、MiFID II、SFTR、Dodd Frank）进行核对。该过程验证了内部数据、已提交数据与存储库数据，发现隐藏错误，并确保整个监管报告生命周期的完整准确性、透明度和控制力。
挑战
如今，许多公司认为其报告义务在提交后即告结束。实际上，重大风险在报告发送后才开始。内部记录通常与监管机构或存储库持有的记录不匹配，存在诸如交易被拒绝、生命周期事件缺失、估值不匹配、标识符错误、提交失败以及交易对手之间不一致等问题。
大多数机构发现这些中断的时间较晚，甚至根本没有发现，因为报告后的对账在很大程度上仍是手动的、由电子表格驱动的，并且与提交审计追踪脱节。这造成了监管风险敞口、数据质量盲点和运营效率低下，所有这些都会增加合规风险和补救成本。
加速力量
更严格的控制预期：监管机构正在显著加强对报告后控制的预期。
强制性每日对账、数据准确性证明、异常调查和完整的端到端可审计性现在正成为强制要求。
现代化势在必行：与此同时，更复杂的监管义务、频繁的规则更新以及跨司法管辖区的报告要求，正迫使机构进行现代化改造，以确保在日益苛刻的环境中保持信任、准确性和控制力。
解决方案
Smart Reconciliations 自动执行内部系统、已提交报告、监管机构确认和交易存储库记录之间的全面比较。它从内部源和存储库中摄取数据，将字段标准化为监管模式，并跨交易经济、生命周期事件、估值、交易对手标识符和抵押品数据执行多层匹配。
该解决方案会自动识别中断，对异常类型进行分类，并提供用于调查、路由、升级和证据获取的工作流。仪表板提供有关报告完整性、错误率和监管 KPI 的全面可见性，而治理工具则确保端到端的谱系和随时可供审计的透明度。
优势
- 真正的监管合规：验证监管机构持有的数据是否与公司预期的提交内容相符，从而降低罚款、补救和监管行动的风险。
- 全面的可见性和控制：内部 → 已提交 → 存储库数据之间的完全一致，加强了治理和监督。
- 提高数据质量：及早发现预订错误、参考数据缺陷、缺失的生命周期事件和估值差异。
- 运营效率：消除手动对账和对电子表格的依赖，显著缩短调查时间。
- 更好的交易对手一致性：快速发现 UTI、LEI、生命周期事件和双边记录中的不匹配。
- 面向未来的可扩展性：轻松适应不断变化的监管制度、新的资产类别和额外的存储库。
后续步骤
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