Faits clés
- Smart Agents est désormais largement disponible pour les clients de Smart Reconciliations, couvrant les rapprochements bancaires, les écarts de trésorerie, les exceptions de règlement-livraison et les investigations post-négociation — en combinant la connaissance institutionnelle des clients avec l’expertise sectorielle de Smartstream afin de générer de la valeur dès le premier jour.
- Les résultats des pilotes démontrent une réduction de 97 % du temps d’investigation par exception, de 14 minutes en manuel à 30 secondes, les clients Tier 1 projetant 50 à 70 % d’automatisation dès la première année.
- Smart Agents met en évidence les étapes nécessitant une action humaine et exécute tout le reste de manière autonome, y compris les communications avec les contreparties et en interne. La solution est disponible en modes d’exploitation assisté et autonome, avec supervision humaine (human-in-the-loop), une piste d’audit complète, une explicabilité étape par étape, une confidentialité totale des données et une intelligence qui se renforce continuellement au fil du temps.
Gestion autonome des exceptions, conçue à cet effet pour des opérations réglementées
Smartstream, fournisseur de solutions de données de confiance pour les principales institutions financières et entreprises mondiales, a annoncé aujourd’hui la disponibilité de Smart Agents, sa solution d’IA agentique conçue pour les opérations bancaires. Éprouvée lors de déploiements pilotes Tier 1 et intégrée nativement à Smart Reconciliations, elle peut être déployée immédiatement sans modification de l’infrastructure des clients et est conçue à cet effet pour les environnements réglementés.
Les institutions financières consacrent jusqu’à 70 % de leurs efforts opérationnels à des workflows d’exceptions fragmentés entre des systèmes déconnectés. Smart Agents transforme cette dynamique : au lieu que les analystes aillent vers les données, ce sont les données qui viennent à eux, en ne faisant remonter que les étapes du workflow nécessitant une action humaine, tandis que tout le reste est pris en charge de bout en bout de manière autonome. Cela inclut les communications avec les contreparties et en interne, qui éliminent l’effort manuel consommant un temps opérationnel important.
Une intelligence cumulative construite à partir de deux sources de connaissance
Thomas Steinborn, Chief Product and Technology Officer, Smartstream, a commenté : « les résultats des pilotes démontrent une réduction de 97 % du temps d’investigation par exception, de 14 minutes en manuel à 30 secondes, ce qui a prouvé ce que le secteur devait voir. Les opérations de back-office autonomes ne sont pas une ambition future, elles sont une réalité actuelle. Ce qui rend Smart Agents unique, c’est la combinaison de deux sources de connaissance qu’aucune IA générique ne peut égaler : la connaissance institutionnelle que nos clients ont construite au sein de leurs propres opérations, et la profonde expertise sectorielle que Smartstream a développée dans les services financiers. Cette intelligence ne fait que se renforcer au fil du temps. »
« Les grandes institutions projettent 50 à 70 % d’automatisation dès la première année. Chaque action est entièrement journalisée à des fins d’audit et de conformité réglementaire, et des validations human-in-the-loop configurables garantissent que les analystes restent aux commandes des décisions à plus haut risque. À mesure que Smart Agents exécute des workflows dans Smart Reconciliations, il observe et apprend en continu à partir des décisions des utilisateurs, améliorant automatiquement l’automatisation au fil du temps. Il en résulte un back-office où les connaissances opérationnelles accumulées pendant des années sont préservées et renforcées plutôt que perdues du fait de l’attrition, devenant plus intelligent, plus rapide et plus résilient chaque jour qui passe », a-t-il conclu.
Reconnaissance du secteur et déploiement flexible
Janey Speed, analyste chez Celent, a commenté : « L’IA agentique commence à passer d’un concept théorique à une réalité opérationnelle mesurable dans les back-offices bancaires. Nos recherches montrent que les institutions financières subissent une pression pour automatiser des workflows riches en exceptions pour les rapprochements, les écarts de trésorerie, les investigations de règlement-livraison, et là où les processus manuels sont coûteux et sujets aux erreurs. Les institutions qui progressent le plus sont celles qui déploient des solutions conçues à cet effet, qui préservent l’intégrité des audits et garantissent que la supervision humaine est intégrée au workflow. La technologie agentique est bel et bien là, et son adoption ne fera que s’accélérer. »
Disponible en modes d’exploitation assisté et autonome, Smart Agents offre aux institutions la flexibilité d’appliquer le bon niveau d’automatisation à chaque workflow. Chaque action est explicable étape par étape, avec une confidentialité totale des données, permettant aux entreprises de déployer l’IA à grande échelle en toute confiance et en pleine conformité avec les exigences de gouvernance interne.
