Factos-chave
- Os Smart Agents estão agora amplamente disponíveis para clientes do Smart Reconciliations, abrangendo reconciliações bancárias, divergências de caixa, exceções de liquidação e investigações pós-negociação — combinando o conhecimento institucional dos clientes com a experiência de domínio da Smartstream para gerar valor desde o primeiro dia.
- Os resultados dos pilotos demonstram uma redução de 97 % no tempo de investigação por exceção, de 14 minutos manualmente para 30 segundos, com clientes Tier 1 a projetarem 50–70 % de automação no primeiro ano.
- Os Smart Agents destacam as etapas que exigem ação humana e executam autonomamente tudo o resto — incluindo comunicações com contrapartes e comunicações internas —, disponíveis em modos de operação assistido e autónomo com supervisão human-in-the-loop, registo de auditoria completo, explicabilidade passo a passo, privacidade total dos dados e inteligência que se acumula continuamente ao longo do tempo.
Gestão autónoma de exceções, desenvolvida especificamente para operações reguladas
A Smartstream, um fornecedor de confiança de soluções de dados para as principais instituições financeiras e empresas globais, anunciou hoje a disponibilidade de Smart Agents, a sua solução de IA agêntica concebida para operações bancárias. Comprovada em implementações-piloto Tier 1 e integrada nativamente com o Smart Reconciliations, pode ser implementada de imediato sem alterações à infraestrutura do cliente e foi desenvolvida especificamente para ambientes regulados.
As instituições financeiras dedicam até 70 % do esforço operacional a fluxos de trabalho de exceções fragmentados por sistemas desconectados. Os Smart Agents transformam esta dinâmica: em vez de os analistas irem aos dados, os dados chegam até eles, destacando apenas as etapas do fluxo de trabalho que exigem ação humana, enquanto tudo o resto é tratado autonomamente de ponta a ponta. Isto inclui comunicações com contrapartes e comunicações internas que eliminam o esforço manual que consome um tempo operacional significativo.
Inteligência cumulativa construída a partir de duas fontes de conhecimento
Thomas Steinborn, Chief Product and Technology Officer, Smartstream, comentou: “os resultados do piloto demonstram uma redução de 97 % no tempo de investigação por exceção, de 14 minutos manualmente para 30 segundos, o que comprovou aquilo que o setor precisava de ver. As operações autónomas de back-office não são uma ambição futura; são uma realidade presente. O que torna os Smart Agents únicos é a combinação de duas fontes de conhecimento que nenhuma IA genérica consegue igualar: o conhecimento institucional que os nossos clientes construíram nas suas próprias operações e a profunda experiência de domínio que a Smartstream desenvolveu nos serviços financeiros. A inteligência só se acumula ao longo do tempo.”
“As principais instituições estão a projetar 50–70 % de automação no primeiro ano. Cada ação é totalmente registada para auditoria e conformidade regulamentar, e aprovações human-in-the-loop configuráveis garantem que os analistas se mantêm no comando das decisões de maior risco. À medida que os Smart Agents executam fluxos de trabalho no Smart Reconciliations, observam e aprendem continuamente com as decisões dos utilizadores, melhorando automaticamente a automação ao longo do tempo. O resultado é um back-office em que o conhecimento operacional acumulado ao longo de anos é preservado e acumulado, em vez de se perder com a rotatividade, tornando-se mais inteligente, mais rápido e mais resiliente a cada dia que passa”, concluiu.
Reconhecimento do setor e implementação flexível
Janey Speed, Analista, Celent, comentou: “A IA agêntica está a deixar de ser um conceito teórico para se tornar uma realidade operacional mensurável nos back offices bancários. A nossa investigação destaca que as instituições financeiras estão sob pressão para automatizar fluxos de trabalho com muitas exceções para reconciliações, divergências de caixa e investigações de liquidação, onde os processos manuais são dispendiosos e propensos a erros. As instituições que mais progridem são as que implementam soluções desenvolvidas especificamente, que preservam a integridade da auditoria e garantem que a supervisão humana está incorporada no fluxo de trabalho. A tecnologia agêntica está mesmo aqui, e a sua adoção só vai acelerar.”
Disponíveis em modos de operação assistido e autónomo, os Smart Agents dão às instituições a flexibilidade de aplicar o nível certo de automação a cada fluxo de trabalho. Cada ação é explicável passo a passo, com privacidade total dos dados, permitindo às organizações escalar a adoção de IA com confiança e em total conformidade com os requisitos internos de governação.
