Aperçu
Une banque canadienne disposant d’opérations transfrontalières importantes nécessitait un contrôle renforcé de la gestion de la liquidité sur plusieurs devises et relations bancaires correspondantes.
Défi
La banque gérait les paiements et la liquidité sur de nombreuses devises et banques correspondantes, en s’appuyant sur des processus manuels pour surveiller les positions et les besoins de financement. Cela créait des inefficacités opérationnelles et augmentait le risque de retards de paiement, de soldes inactifs et de non-conformité réglementaire. La banque nécessitait une plus grande agilité pour contrôler les paiements et optimiser l’utilisation de la liquidité dans l’ensemble de ses opérations mondiales.
Solution
La banque a mis en œuvre Smart Liquidity, en déployant les modules Cash Management System (CMS), Intraday Liquidity Management (IDLM) et Payment Flow Control (PFC).
Le CMS a fourni une visibilité en temps réel des positions de trésorerie mondiales, permettant aux équipes de trésorerie de prendre des décisions de financement plus éclairées.
L’IDLM a assuré une surveillance proactive des expositions de liquidité intrajournalières sur les comptes nostro et vostro, soutenant les exigences de reporting réglementaire BCBS 248.
Le PFC a permis un contrôle dynamique des paiements basé sur les positions de liquidité en temps réel et les paramètres opérationnels définis, réduisant le risque de règlement et optimisant l’utilisation des lignes de crédit disponibles.
Avantages
La plateforme intégrée a permis une gestion holistique de la liquidité intrajournalière sur les devises et les comptes correspondants. La banque a amélioré l’efficacité des paiements, renforcé la conformité réglementaire et réduit le risque opérationnel tout en optimisant les coûts de financement et l’utilisation de la liquidité.
