Visão geral
Um banco canadiano com operações transfronteiriças significativas necessitava de um maior controlo sobre a gestão de liquidez em várias divisas e relações de banca correspondente.
Desafio
O banco geria pagamentos e liquidez em inúmeras divisas e bancos correspondentes, dependendo de processos manuais para monitorizar posições e requisitos de financiamento. Isto criava ineficiências operacionais e aumentava o risco de atrasos nos pagamentos, saldos inativos e incumprimento regulamentar. O banco necessitava de maior agilidade para controlar os pagamentos e otimizar a utilização da liquidez nas suas operações globais.
Solução
O banco implementou o Smart Liquidity, instalando os módulos Cash Management System (CMS), Intraday Liquidity Management (IDLM) e Payment Flow Control (PFC).
O CMS proporcionou visibilidade em tempo real das posições de tesouraria globais, permitindo que as equipas de tesouraria tomassem decisões de financiamento mais informadas.
O IDLM forneceu uma monitorização proativa das exposições de liquidez intradiária em contas nostro e vostro, apoiando os requisitos de reporte regulamentar BCBS 248.
O PFC permitiu um controlo dinâmico dos pagamentos com base em posições de liquidez em tempo real e parâmetros operacionais definidos, reduzindo o risco de liquidação e otimizando a utilização das linhas de crédito disponíveis.
Benefícios
A plataforma integrada permitiu uma gestão holística da liquidez intradiária entre divisas e contas de correspondentes. O banco melhorou a eficiência dos pagamentos, reforçou o cumprimento regulamentar e reduziu o risco operacional, ao mesmo tempo que otimizou os custos de financiamento e a utilização da liquidez.
