概要
報告後の規制照合により、企業が報告する意図を持つ内容と、規制当局または取引情報蓄積機関が受領、記録、保管する内容が完全に一致していることを保証します。内部の取引、ライフサイクル、評価、担保データを、規制当局および情報蓄積機関(例:EMIR、MiFID II、SFTR、ドッド・フランク法)が保有する「報告済み」記録と照合します。このプロセスは、内部データと提出データと情報蓄積機関データを検証し、隠れたエラーを発見し、規制報告ライフサイクル全体にわたって完全な正確性、透明性、管理を確保します。このプロセスは、内部データと提出データと情報蓄積機関データを検証し、隠れたエラーを発見し、規制報告ライフサイクル全体にわたって完全な正確性、透明性、管理を確保します。
課題
現在、多くの企業は報告義務が提出時点で終了すると想定しています。しかし、重大なリスクは報告送信後に始まります。内部記録は、規制当局または情報蓄積機関が保有する内容と一致しないことが多く、却下された取引、欠落したライフサイクルイベント、評価の不一致、誤った識別子、提出の失敗、取引相手間の不整合などの問題が発生します。
ほとんどの金融機関は、これらの不一致を遅れて発見するか、まったく発見できません。なぜなら、照合は依然として主に手作業で、スプレッドシート主導であり、透明性が欠如しているためです。これにより、規制上のエクスポージャー、データ品質のブラインドスポット、業務の非効率性が生じ、コンプライアンスリスクと是正コストが増大します。
加速する要因
厳格化する管理期待: 規制当局は、報告後の管理に関する期待を大幅に厳格化しています。
日次照合の義務化、データ正確性の証明、例外調査、完全なエンドツーエンドの監査可能性が現在義務化されつつあります。
近代化の必要性: 同時に、より複雑な規制義務、頻繁な規則更新、クロスジュリスディクションの報告要件により、金融機関は、ますます厳しくなる環境において信頼、正確性、管理を維持するために近代化を迫られています。
ソリューション
報告後の規制照合ソリューションは、内部システム、提出された報告、規制当局の確認応答、取引情報蓄積機関の記録間の完全な比較を自動化します。内部ソースおよび情報蓄積機関からデータを取り込み、フィールドを規制スキーマに正規化し、取引経済条件、ライフサイクルイベント、評価、取引相手識別子、担保データにわたる多層マッチングを実行します。
このソリューションは、不一致を自動的に識別し、例外タイプを分類し、調査、ルーティング、エスカレーション、証拠取得のためのワークフローを提供します。ダッシュボードは、報告の完全性、エラー率、規制KPIに関する完全な可視性を提供し、ガバナンスツールはエンドツーエンドのリネージと監査対応可能な透明性を確保します。
メリット
- 真の規制コンプライアンス: 規制当局が保有するデータが企業の意図した提出内容と一致することを検証し、罰金、是正措置、監督措置のリスクを軽減します。
- 包括的な可視性と管理: 内部→提出→情報蓄積機関データ全体にわたる完全な整合性により、ガバナンスと監督を強化します。
- データ品質の向上: 記帳エラー、参照データの欠陥、欠落したライフサイクルイベント、評価の不一致を早期に識別します。
- 業務効率の向上: 手作業による照合とスプレッドシートへの依存を排除し、調査時間を大幅に削減します。
- 取引相手との整合性向上: UTI、LEI、ライフサイクルイベント、双方向記録の不一致を迅速に発見します。
- 将来性のあるスケーラビリティ: 進化する規制体制、新しい資産クラス、追加の情報蓄積機関に容易に適応します。
次のステップ
Smartstreamが規制報告ライフサイクル全体にわたる自動化されたエンドツーエンドの監査可能性をどのように提供できるかをご確認いただくには、デモをリクエストするか、smart.streamで当社チームまでお問い合わせください。
