プルデンシャルのスタッフは毎月、数千件の取引を照合し、さまざまなチャネルを通じたすべての顧客支払いが正確に受領され、すべての請求、補償、その他の費用が迅速に支払われることを確認する必要があります。このプロセスには、銀行取引明細書と内部元帳を綿密に比較し、不一致を特定して解決することが含まれます。しかし、照合プロセスは非常に手作業で反復的であり、拡張性がなく、関与するスタッフにとってやりがいのあるものではありません。プルデンシャル(シンガポール)は、新しい決済方法に対応し、財務部門がビジネス上の課題を競争優位性に変えることを可能にするソリューションを必要としていました。
課題
プルデンシャル(シンガポール)は、さまざまな新しい決済チャネルに対する顧客の需要に応えるという課題に直面していました。従来、顧客は銀行を利用して、ATM振込、オンラインバンキング、クレジットカードなどのオプションを通じて保障、貯蓄、投資商品の支払いを行っていました。しかし、QRコードやモバイルアプリによって促進される電子決済やeウォレットの台頭により、顧客に新たな選択肢が提供されています。この動的な環境は、これらの新しいチャネルにサービスを提供し、あらゆる種類の取引を管理する必要があるプルデンシャルのような企業にとって課題となっています。
決済情報の伝達に関する銀行間の標準化の欠如により、支払額と商品の請求書との間に不一致が生じます。その結果、プルデンシャルの財務チームは、すべての小切手または電信送金を銀行参照番号、顧客ID、商品請求書と照合する必要がありました。複数の口座を運用することで大量の作業が発生し、新しい決済チャネルの導入により状況は維持不可能になりました。
ソリューション
SmartstreamのSmart Reconciliations Premiumプラットフォームは、プルデンシャルに対し、入出金の日次自動照合を監査証跡とともに提供しました。
導入
Smart Reconciliations Premium OnDemandは、決済チャネルに依存しません。すべての支払いが受領または配信されると、ソリューションは、プルデンシャルの元帳と銀行取引明細書に登録されている双方向のすべての取引を確認することで機能します。
このソリューションは、これらすべての明細書を確認して照合するため、アクションと資金の動きを結び付ける明確な記録が残ります。その後、一致しないものにフラグを立て、プルデンシャルの財務チームがフォローアップできるようにします。
メリット
- 月次照合バッチを日次に変換
- 手作業によるエラーを削減
- 監査証跡による透明性と管理の向上
- スタッフが少数の不一致やその他の付加価値業務に集中できるように
- スタッフの士気とワークライフバランスの向上
- 取引量の増加に対応可能な拡張性のあるソリューション
- 財務全体で自動照合を推進する基盤を構築
アンドレアス・ローゼンタール、最高財務責任者、プルデンシャル・シンガポール
「当社はSmartstreamを導入し、銀行照合の自動化を主な目標としてSmart Reconciliations Premiumプラットフォームを実装しました。そのメリットは非常に大きいものでした。すべての手作業を排除することでスタッフのワークライフバランスが改善され、ビジネスの拡張が可能になりました。また、支払いをはるかに迅速に照合できるようになったため、お客様にも直接的なメリットをもたらしています」
