What is Smart Collateral and which business lines does it support?

Smart Collateral is an enterprise collateral management platform from Smartstream that automates margin calls, eligibility management, collateral optimisation, and inventory tracking across all business lines - including OTC derivatives, cleared derivatives, repo, and stock lending (SBL). It is used by Tier 1 and Tier 2 banks, custodians, service providers, and buy-side firms.

How does Smart Collateral support UMR and regulatory compliance?

Smart Collateral includes built-in reporting to support Uncleared Margin Rules (UMR), CSDR, and SFTR obligations without requiring heavy implementation overhead. The platform's SIMM calculations engine supports initial margin computation, and its eligibility and concentration rule builders allow firms to model and manage regulatory constraints at the agreement level.

What STP rates does Smart Collateral achieve?

Smart Collateral's exception-based processing model enables straight-through processing (STP) rates of up to 90% across all collateral events, including margin calls, interest, and substitutions. This reduces the volume of manual interventions required from operations teams significantly.

What deployment options are available for Smart Collateral?

Smart Collateral is available as a cloud-native SaaS deployment on Amazon Web Services (AWS) or as a secure on-premise installation. In the SaaS model, each client has a fully segregated instance with no data commingling. Smartstream accommodates client upgrade schedules and internal testing timelines, with backwards-compatible APIs to support low-touch rollouts.

How does Smart Collateral handle collateral optimisation?

Smart Collateral supports collateral optimisation through rule-based ladders, algorithmic simulations, API plug-ins, and forecasting tools. Centralised inventory management provides a consolidated view of internal and external collateral, while real-time fail management integrates with settlement and reconciliation data to reduce exposure from settlement failures.

Smart Collateral

Gestão de Colateral de Nova Geração

O Smart Collateral automatiza processos complexos de colateral em todas as classes de ativos, aumentando a eficiência, reduzindo o risco e diminuindo os custos. De OTC e repo a operações cleared e SBL, oferece um controlo e uma visibilidade incomparáveis em todos os fluxos de trabalho, ajudando-o a manter a conformidade regulamentar, a escalar e a operar com rapidez.

A confiança dos líderes do setor

Use cases

Ciclo anual de atualização para operações de colateral de elevado volume

Um banco internacional Tier 1, que gere volumes de transações excecionalmente elevados e requisitos de colateral complexos e altamente personalizados, adotou um ciclo anual de atualização para o Smart Collateral.
Ver use case completo

Migração para a cloud para uma gestão de colateral escalável

Um megabanco japonês líder, com operações globais e foco principal no mercado japonês, migrou o Smart Collateral para a cloud ao adotar o modelo de implementação On-Demand da Smartstream.
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Apresentamos

A nossa plataforma de inteligência de dados baseada em IA –
os dados são transformados num ativo estratégico

Elegibilidade e risco

Modele e faça a gestão da elegibilidade e da concentração com poderosos criadores de regras, fáceis de usar, ou através de APIs. Obtenha controlo granular e melhore as decisões de risco em todos os acordos.

UI moderna e APIs

UI moderna criada pela nossa equipa de UX premiada, suportada por Postgres e APIs públicas. Suporta fluxos de trabalho rápidos e liga-se de forma integrada em toda a sua arquitetura.

Automação

O processamento baseado em exceções permite taxas de STP até 90% em todos os eventos — chamadas de margem, juros e substituições — libertando as equipas de tarefas manuais.

Qualquer margem, qualquer contraparte, uma plataforma

Use Case

Gira elevados volumes de operações de derivados OTC e cleared, repo e SBL em equipas globais. Consolide operações, equilibre cargas de trabalho e automatize à escala.

Use Case

Implemente on-premise com go-live rápido, atualizações rápidas e UI intuitiva. Os relatórios integrados suportam UMR, CSDR e SFTR sem grande sobrecarga.

Use Case

Ofereça serviços de colateral white-label aos clientes. Uma instância, com dados de cliente totalmente segregados e branding do cliente, torna-o ideal para serviço ao cliente.

Use Case

Um modelo SaaS chave-na-mão, sem custos iniciais de infraestrutura. Dados de cliente segregados, suporte BCP, auditoria, arquivo, reporting de SLA e serviços de produção integrados.

Bancos Tier 1

Bancos Tier 2

Custodians e prestadores de serviços

Empresas do buy-side

Use Case

Gira elevados volumes de operações de derivados OTC e cleared, repo e SBL em equipas globais. Consolide operações, equilibre cargas de trabalho e automatize à escala.

Use Case

Implemente on-premise com go-live rápido, atualizações rápidas e UI intuitiva. Os relatórios integrados suportam UMR, CSDR e SFTR sem grande sobrecarga.

Use Case

Ofereça serviços de colateral white-label aos clientes. Uma instância, com dados de cliente totalmente segregados e branding do cliente, torna-o ideal para serviço ao cliente.

Use Case

Um modelo SaaS chave-na-mão, sem custos iniciais de infraestrutura. Dados de cliente segregados, suporte BCP, auditoria, arquivo, reporting de SLA e serviços de produção integrados.

Smart Collateral
vs sistemas legados

Funcionalidade

Sistemas legados

Smart Collateral

01Otimização de colateralManual, em silosEscadas baseadas em regras, simulações algorítmicas, plug-ins de API e previsão

02Gestão de falhasExterna, com atrasoEstado em tempo real a partir de APIs de settle/fail e reconciliações integradas

03Opções de implementaçãoLimitadasSaaS cloud-native ou on-premise seguro

04Suporte a atualizaçõesComplexo e lentoProcesso rápido, serviço de QA, APIs retrocompatíveis, rollouts de baixa intervenção

05Gestão de inventárioDesconectadaAcompanhamento centralizado de colateral interno e externo

06Motor de cálculos SIMMDispendioso de manterSuporta cálculos SIMM

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vs sistemas legados

«A migração para a cloud permitiu-nos melhorar e automatizar ainda mais as nossas estratégias de risco operacional e de crédito, e reduzir os nossos custos internos de infraestrutura e suporte.»

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