概览
一家拥有大量跨境业务的加拿大银行需要加强对多种货币和代理行关系的流动性管理控制。
挑战
该银行管理着众多币种和代理行的支付与流动性，依靠手动流程来监控头寸和融资需求。这导致了运营效率低下，并增加了支付延迟、闲置余额和监管违规的风险。该银行需要更高的灵活性来控制支付，并优化其全球业务的流动性使用。
解决方案
该银行实施了 Smart Liquidity，部署了 现金管理系统 (CMS)、日内流动性管理 (IDLM) 和 支付流控制 (PFC) 模块。
CMS 提供了全球现金头寸的实时可见性，使司库团队能够做出更明智的融资决策。
IDLM 实现了对往来账户日内流动性风险敞口的积极监控，支持 BCBS 248 监管报告要求。
PFC 根据实时流动性头寸和定义的运营参数实现了动态支付控制，降低了结算风险并优化了可用信贷额度的使用。
优势
该集成平台实现了跨币种和代理行账户的整体日内流动性管理。该银行提高了支付效率，加强了监管合规性，降低了运营风险，同时优化了融资成本和流动性利用率。
