Smart Agents – 一线资产服务公司 – 现金与证券对账业务

一家管理着 1,200 人运营团队、负责现金和证券对账的一线资产服务公司部署了 Smart Agents，旨在将碎片化的手动流程代码化，并消除对跨断连系统的邮件驱动型工作流的依赖。

该公司的对账业务跨越多个断连的系统，电子邮件被用作异常管理和交易对手通信的主要渠道。这在整个流程中造成了高度的人员依赖，由于机构知识存在于个别员工手中而非被系统性地捕获，从而加剧了人员流失风险。在大规模运营下，碎片化和手动交接的结合使得维持一致且可审计的流程执行变得日益困难。

该公司实施了 Smart Agents，以将其对账工作流代码化，并用结构化的自主代理执行取代依赖电子邮件的流程。Smart Agents 捕获了现有的机构知识和标准操作程序，使代理能够调查异常、从连接的系统中检索数据、直接发送结构化的交易对手通信，并关闭带有完整审计轨迹的案例，从而减少了对个人专业知识的依赖，并创建了一个可重复、可扩展的运营模式。

Smart Agents 将该公司 90% 的对账流程实现了代码化，将以前未记录的、依赖个人的工作流转变为受监管、可审计的代理执行业务。消除了对电子邮件作为主要协调机制的依赖，实质性地降低了人员流失风险并提高了流程一致性。该项目预计将在三年内节省 6,400 万美元的运营成本，代表了该公司迄今为止最重要的对账转型计划。