Governance ist die gemeinsame Anforderung für Bank-KI
Banken führen KI mit sehr unterschiedlicher Geschwindigkeit in den Betrieb ein, doch Nicholas Smith, Chief Business Officer bei Smartstream, erklärte The Asian Banker auf der Sibos, dass jede Institution eine gemeinsame Anforderung teilt: Governance. Ob sie KI kaufen oder intern entwickeln, Banken müssen die regulatorischen Erwartungen einhalten und automatisierte Entscheidungen transparent halten. Längere Handelszeiten an der Nasdaq und der Aufstieg tokenisierter Vermögenswerte erhöhen den Druck auf Abwicklungszyklen, Datenqualität und Ausnahmemanagement.
Die Antwort von Smartstream ist GRIT, ein Framework, das auf Governance, ROI, Integration und Vertrauen aufbaut. Es steht hinter Smart Agents, das Ausnahmen untersucht und vorantreibt, wobei jede Aktion protokolliert und die menschliche Verantwortlichkeit erhalten bleibt. Die Version 26.10 von Smart Reconciliations Premium vom September wendet denselben Ansatz auf Abstimmungsabweichungen an.
Schlechte Daten bleiben die Einschränkung der Automatisierung
Automatisierung ist nur so zuverlässig wie die Daten, die in den Prozess eingehen. Smith verwies auf Forschungsergebnisse, die zeigen, dass ein großer Teil der Ausnahmen auf schlechte Daten zurückzuführen ist, und dieselbe Schwäche betrifft die regulatorische Berichterstattung. KI kann fehlende oder fehlerhafte Daten früher reparieren und manchmal ein Problem beheben, bevor es nachgelagert auftritt, was Brüche verhindert, anstatt sie nur zu untersuchen.
Die Tokenisierung erhöht den Einsatz weiter. Smith warnte, dass unzureichende Referenzdaten für tokenisierte Vermögenswerte ein neues Risikoprofil für Banken schaffen können, sodass mehr Automatisierung und mehr digitale Assets den Bedarf an geregelten Daten erhöhen. Smart Data begegnet dem mit einem verwalteten Referenzdaten-Dienstprogramm, das Daten aus über 100 Börsen-Feeds bezieht.
Orchestrierung ermöglicht Banken das Handeln ohne den Austausch von Altsystemen
Viele Banken betreiben komplexe Altsysteme, die aufgrund von Zeit, Kosten und Implementierungsrisiken nicht schnell ersetzt werden können. Smith erwartet, dass Orchestrierungsschichten eine Übergangsrolle spielen werden. Smartstream unterstützt die MCP-Konnektivität, sodass seine Software mit den eigenen großen Sprachmodellen, KI-Tools und vorgelagerten Systemen einer Bank verbunden werden kann, und Smart Agents arbeitet über Abstimmungs-, Liquiditäts-, Sicherheiten- und Corporate-Action-Workflows hinweg.
Für Banken, die ihre Pilotprojekte beurteilen, ist der Test, ob ein Modell eine Verbindung zu Produktionsdaten herstellen, innerhalb von Berechtigungen arbeiten, einen Audit-Trail hinterlassen und Entscheidungen an Personen zurückgeben kann, wenn ein Urteilsvermögen erforderlich ist. Lesen Sie die vollständige Interviewberichterstattung im Originalartikel auf The Asian Banker.
