Interface Utilisateur Intuitive et Axée sur les Tâches
Smart Payments est conçu selon le principe qu'un logiciel doit être intuitif et facile à utiliser sans nécessiter de formation coûteuse ou chronophage. L'interface utilisateur a été soigneusement conçue pour guider les utilisateurs dans leurs tâches quotidiennes, leur permettant d'effectuer toutes les modifications requises sans dépendre d'autres départements, offrant ainsi de la valeur dès le premier jour.
Centre de Contrôle Opérationnel des Paiements
Smart Payments regroupe tous les dossiers d'enquête au sein d'une seule application, en maintenant toutes les actions en relation directe avec le paiement original sous-jacent. Les clients bénéficient d'une source unique de vérité du front- au back-office avec la meilleure qualité de données possible. L'intégration d'un moteur de calcul Quantum permet la vérification des factures, les calculs complexes et les rapports. Une vue intraday sur les données permet une prévision précise et un rapprochement des paiements instantanés, améliorant les délais de traitement des exceptions et évitant les tampons de liquidité inutilisés ou les dépassements de limites.
Automatisation Intelligente
Smart Payments utilise des flux de travail standardisés, dont beaucoup peuvent être entièrement automatisés, pour interpréter les codes sur les messages de requête, classer automatiquement les types d'exception et suggérer ou automatiser le flux de travail approprié. Cela commence par un simple accusé de réception automatique et s'étend à la transmission de données aux systèmes en aval pour le traitement des paiements (sous réserve de principes d'approbation configurables), à la demande d'informations auprès des contreparties et à l'automatisation des escalades et des rappels pour garantir un suivi et une résolution rapides.
Gestion Intégrée des Exceptions
Des flux de travail flexibles de gestion des exceptions avec une couche de messagerie automatisée – à la fois entrante et sortante – permettent une surveillance, une alerte et une escalade complètes sur l'ensemble du cycle de vie des transactions d'un paiement. L'automatisation des requêtes et de la récupération des paiements élimine les recherches manuelles chronophages et sujettes aux erreurs, les résultats étant automatiquement joints aux dossiers et utilisés pour déterminer l'automatisation ultérieure ou signalés pour examen manuel.
Prise en Charge Complète d'ISO 20022
Smart Payments prend en charge SWIFT MT et les nouveaux formats d'orchestration SWIFT ISO 20022, ainsi que la correspondance par e-mail. La messagerie entrante est analysée à l'aide de critères basés sur des mots-clés pour créer et joindre des messages aux dossiers d'enquête, les flux de travail étant exécutés en fonction des messages nouvellement joints. Alors que le marché transite vers ISO 20022, poussé par le démantèlement de SWIFT MT1xx et MT2xx, la proposition de valeur de Smart Payments se renforce encore avec une prise en charge native de la majorité des fournisseurs de rails de paiement.
Équilibrage des Distributeurs Automatiques et Gestion des Stocks
Smart Payments offre des capacités dédiées à l'équilibrage des distributeurs automatiques et à la gestion des stocks, répondant aux défis uniques de cette infrastructure en contact avec la clientèle — y compris la détection des fraudes lors du réapprovisionnement et la garantie que les distributeurs automatiques restent opérationnels et suffisamment approvisionnés. L'objectif est un parc de distributeurs automatiques équilibré avec un temps d'arrêt minimisé, répondant aux attentes des clients tout en maintenant le contrôle opérationnel.
Traitement des Rétrofacturations
Le processus de rétrofacturation représente une perte significative de rentabilité. Smart Payments rationalise ce traitement des exceptions afin que l'intervention de l'utilisateur ne soit requise que pour la prise de décision, avec des escalades et des rappels configurables pour garantir un suivi et une résolution rapides des enquêtes.
Smart Payments offre une plateforme unique, intelligente et intuitive pour tous les types de paiement. Cela réduit la fragmentation, assure une visibilité du statut sur toutes les plateformes et délègue la complexité de la maintenance des référentiels de règles et des standards de messagerie d'exception.
Smart Payments réduit considérablement les délais de traitement en offrant des flux de travail standardisés et une automatisation intelligente de la gestion des exceptions. Le traitement intégré permet une automatisation jusqu'au point de décision ou de contrôle opérationnel, réduisant les erreurs manuelles et assurant la disponibilité des informations en temps réel.
Smart Payments propose des flux de travail de gestion des exceptions pré-packagés qui permettent de respecter les référentiels de règles prescrits par des organisations telles que SWIFT GPI, SEPA et TARGET. La solution accélère la mise sur le marché.
Smart Payments est hautement évolutif et assure un suivi de bout en bout du cycle de vie des transactions, des règlements, du traitement des rétrofacturations et de l'équilibrage des espèces des distributeurs automatiques. La plateforme s'adapte à l'augmentation des volumes de transactions.
Smart Payments intègre l'IA pour alimenter un moteur de rapprochement intelligent qui identifie les transactions de rapprochement insaisissables nécessitant des algorithmes complexes. Il améliore encore les taux d'automatisation, améliorant continuellement l'efficacité de la résolution des flux de travail d'exception à volume élevé.
Avec Smart Payments, les institutions peuvent économiser jusqu'à 70 % de leur coût de résolution moyen. La tarification basée sur le volume selon un modèle d'abonnement répond aux exigences spécifiques d'une clientèle diversifiée et permet une expansion facile vers des filiales nouvelles ou existantes.
Smart Payments prend en charge tous les rails de paiement. L'application est un cadre qui permet aux clients de configurer n'importe quel rail de paiement qu'ils utilisent. Tous les rails de paiement SWIFT sont pré-packagés et pré-configurés, y compris le format de message complet et la prise en charge des référentiels de règles. Tous les formats de message des rails de paiement non-SWIFT sont pris en charge nativement s'ils suivent la norme SWIFT ISO 20022, avec des référentiels de règles pour les rails non-SWIFT facilement configurables à partir d'une valeur par défaut fournie.
Oui. Smart Payments prend en charge les activités de l'émetteur et de l'acquéreur, y compris les formats Visa et Mastercard les plus courants.
Oui. Smart Payments offre la flexibilité d'implémenter la validation de l'ensemble de l'écosystème des transactions par étapes, permettant aux institutions de commencer là où c'est le plus important et de s'étendre au fil du temps.
Il existe deux options :
• Option 1 : Charger tous les paiements directement dans Smart Payments. Lorsqu'une nouvelle demande d'exception est chargée, le système attribue automatiquement le ou les paiements corrects au dossier d'enquête.
• Option 2 : Smart Payments peut initier un message de demande de paiement dans le cadre de son moteur de flux de travail principal. Le moteur de paiement consomme la demande et renvoie le message de paiement au système, qui l'attribue ensuite automatiquement au cas d'exception pertinent.
Oui. Smart Payments est entièrement conforme à la norme PCI et Smartstream est certifié PCI-DSS.
Oui. Smart Payments propose une option de licence où les unités de transaction sont achetées et consommées au fur et à mesure que les messages sont chargés, prenant en charge un modèle OPEX. La solution peut également être déployée dans un environnement cloud pour un accès à la demande.
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