Investimentos significativos ou alterações na forma como as organizações gerem e processam dados de referência
A Smartstream, fornecedora de soluções de Transaction Lifecycle Management (TLM®) financeiro, revelou hoje os resultados de um novo inquérito realizado em colaboração com a Acuiti Management Intelligence. O relatório intitulado ‘O Futuro dos Dados de Referência: Da Conformidade ao Alfa’ destaca a crescente importância dos investimentos em dados de referência para as empresas financeiras e os progressos alcançados na normalização e automatização de dados.
Foram inquiridos participantes de todo o mercado de derivados, incluindo: fundos de cobertura, empresas de negociação proprietária, comerciantes de energia, FCMs bancários e não bancários, e corretoras. Os resultados revelam que, nos últimos cinco anos, as empresas realizaram investimentos significativos ou alterações na forma como as suas organizações gerem e processam dados de referência para a gestão de dados de negociação, tendo a automatização emergido como o principal impulsionador.
Principais conclusões do relatório:
- 71% das empresas investiram em dados de referência durante os últimos cinco anos
- A normalização de dados externos continua a ser um desafio significativo, citado por 46% dos inquiridos
- 56% dos inquiridos reportaram reduções significativas nos processos manuais através da automatização, com melhorias notáveis nas reconciliações e fluxos de trabalho de negociação
- 24% das empresas automatizaram totalmente os seus sistemas de reconciliações, no entanto esta área continua a apresentar desafios apesar dos recentes avanços tecnológicos
- A adoção de IA está em ascensão, com 25% das empresas já a utilizar IA ou machine learning para gestão de dados, e 30% a planear integrar estas tecnologias em breve
Linda Coffman, EVP da Smartstream RDS, afirma: “Apesar dos progressos, os desafios persistem, com a fragmentação e a complexidade – no que diz respeito à integração de dados de múltiplos fornecedores e à abordagem das inconsistências de contrapartes externas e bolsas. Dito isto, a adoção da IA está a transformar a forma como os dados de referência são utilizados, impulsionando aplicações mais sofisticadas ao longo do ciclo de vida da negociação. Isto reflete uma mudança para o investimento contínuo em dados de referência, afastando-se de atualizações pontuais de grande dimensão”.
“Os dados de referência têm hoje aplicações muito para além do use case tradicional de reconciliação pós-negociação”, afirma Ross Lancaster, Diretor de Investigação da Acuiti. “No mercado atual, em rápida evolução, as empresas estão a encontrar uma vantagem e a aumentar os use cases para dados de referência de modo a gerar alfa e a melhorar a eficiência ao longo do ciclo de vida da negociação”.
O relatório destaca uma tendência crescente em direção à IA e ao machine learning, com um quarto das empresas a utilizar ativamente estas tecnologias para a gestão de dados de referência, enquanto pouco menos de um terço está a planear fazê-lo. Embora a adoção de IA ainda esteja nas suas fases iniciais, o impulso está a crescer para aplicações inovadoras de dados de referência. Embora os custos iniciais e as abordagens cautelosas continuem a ser barreiras, espera-se que estas diminuam à medida que a adoção aumenta, desbloqueando use cases e eficiências mais amplos em todo o setor financeiro.
As conclusões apontam para uma indústria que avança constantemente em direção à automatização e à inovação impulsionada por IA, com as empresas a reconhecer o papel crítico dos dados de referência na obtenção de excelência operacional e na mitigação de riscos.
