Factos principais
- Smart Agents está a demonstrar, em média, uma redução de 70 % no tempo por utilizador — reduzindo o tratamento de exceções de 14 minutos manualmente para apenas 30 segundos.
- Com base nos testes-piloto da Smartstream, Smart Agents proporciona tempos de resolução 30–60 % mais rápidos e 20–40 % menos escalamentos em fluxos de trabalho com muitas exceções.
- Smart Agents será implementado em reconciliações bancárias, discrepâncias de caixa, exceções de liquidação e investigações AML/KYC, onde se integrará nativamente em toda a suite de soluções Smart, bem como em sistemas de terceiros e internos.
Resultados transformadores validam o modelo de back-office autónomo
A Smartstream, o fornecedor de soluções de dados de confiança para as principais instituições financeiras e empresas globais, anuncia hoje que os Smart Agents — a sua solução de IA agentiva para operações de back-office bancário — está a gerar um impacto mensurável e transformador, com resultados-piloto a demonstrarem uma redução de 70 % no tempo de investigação por utilizador, por discrepância.
À medida que o setor acelera rumo a um modelo operacional de software como serviço (SaaS), permitindo que mais trabalho seja realizado a partir de soluções de software, a Smartstream está a adotar esta abordagem com IA agentiva. Os resultados validam uma mudança fundamental na forma como as instituições financeiras abordam a gestão de exceções. Num cenário de referência, o processamento manual de 500 exceções, que normalmente exigia 116 horas de esforço da equipa, foi reduzido para apenas algumas horas em operações totalmente autónomas. Isto elimina fluxos de trabalho de “swivel-chair” e liberta as equipas para se concentrarem na supervisão do risco, na tomada de decisão e em atividades de maior valor.
As instituições continuam a debater-se com fluxos de trabalho de back-office que consomem até 70 % do esforço operacional. Sistemas fragmentados, recolha manual de dados, comunicação baseada em e-mail e dependência excessiva da experiência individual criam estrangulamentos que a automação tradicional não conseguiu resolver. Os Smart Agents respondem a isto não otimizando processos existentes, mas substituindo-os por completo por fluxos de trabalho inteligentes e autónomos que planeiam, decidem e executam de ponta a ponta.
Como funcionam os Smart Agents: inteligentes, auditáveis e concebidos para o efeito
No núcleo dos Smart Agents está um modelo de execução estruturado que reflete a forma como trabalham analistas experientes. Os agentes interpretam e classificam exceções, recuperam e validam dados em múltiplas fontes — incluindo bases de dados, aplicações do cliente, dados de mercado e serviços do setor — e executam autonomamente ações de resolução em sistemas interligados. Os Smart Agents limpam os dados assim que encontram a causa raiz e reduzirão as exceções no futuro. Cada decisão é totalmente registada, garantindo auditabilidade completa e conformidade regulamentar, mantendo-se a supervisão humana nos momentos em que é necessária governação ou capacidade de julgamento.
Para além da velocidade, os Smart Agents conseguem incorporar os procedimentos operacionais padrão de um cliente, ao mesmo tempo que proporcionam melhorias mensuráveis em risco, conformidade e custos. Com base na análise da Smartstream, os Smart Agents reduzem a carga de trabalho de investigação manual para redefinir o que são operações de back-office bancário de elevado desempenho.
Thomas Steinborn, Chief Product and Technology Officer da Smartstream, comentou: “Os dados de desempenho resultantes das implementações de Smart Agents confirmam que a solução não melhora processos disfuncionais, mas substitui-os. Assentes em décadas de experiência no domínio dos serviços financeiros e num forte investimento em IA, os Smart Agents estão a provar que as operações autónomas de back-office são uma realidade e os resultados falam por si. As conversas que temos tido com os clientes mostram que esta área precisa de atenção e de um movimento em direção à automação”.
Precisão e escalabilidade no centro das operações financeiras
Os Smart Agents foram concebidos especificamente para operações financeiras, com acesso privilegiado à inteligência proprietária de produto da Smartstream, a APIs privadas e ao conhecimento institucional de reconciliação bancária. Proporcionam um nível de precisão e capacidade de ação que as ferramentas genéricas de IA não conseguem igualar. A sua orquestração multiagente coordena triagem, investigação, resolução, alertas e analítica através de uma rede de agentes especializados, enquanto a escalabilidade elástica assegura resiliência durante picos de volume.
