What is Smart Fees and which types of transaction costs does it manage?

Smart Fees is Smartstream's fees and expense management platform for financial institutions, automating the full lifecycle of transaction-related costs across brokerage commissions, settlement and custody fees, financial transaction taxes (FTT), cost-plus billing, commission sharing agreements (CSA), and give-up commission management. It serves capital markets firms, hedge funds, futures commission merchants, asset managers, and network management operations.

How does Smart Fees support cost reduction and profitability analysis?

Smart Fees enables firms to analyse true trading costs at the trader, desk, business unit, or client level by consolidating fees, commissions, and expenses into a single repository. Its global rate repository and historical expense data support execution cost analysis, broker comparison, and the identification of pricing discounts and liquidity rebates that can be fully realised or used as leverage in broker renegotiations.

What regulatory reporting capabilities does Smart Fees include?

Smart Fees includes dedicated workflows for financial transaction tax (FTT) compliance across jurisdictions, with automated accruals, netting, rebate allocation, and regulatory reporting. The platform also supports commission sharing agreement (CSA) compliance controls and integrates exchange notifications and regulatory updates to keep fee schedules current across markets.

How does Smart Fees integrate with existing bank systems?

Smart Fees integrates directly with general ledger systems, accounts payable platforms, and downstream P&L systems to automate postings for commissions, expenses, and adjustments. Data is typically ingested via end-of-day extracts from order management systems (OMS), booking platforms, and settlement systems. Smartstream supports data acquisition, analysis, and setup, so banks do not need to reformat data to proprietary specifications.

What deployment options are available for Smart Fees?

Smart Fees is available across three deployment models: on-premises, public cloud, and private cloud. Implementation timelines typically range from 3 to 18 months depending on asset class coverage, integration requirements, and transaction volumes. Pricing is tailored to the specific scope and scale of each client's requirements.

Smart Fees: Gestão de Custos e Taxas de Transação

Processamento de Despesas de Negociação (BCE)

Fira estruturas de taxas globais e complexas com precisão. Suporta múltiplas classes de ativos, integra-se com centenas de participantes no mercado e automatiza a faturação, o controlo de receitas e a análise de rentabilidade — impulsionando a eficiência de custos, a transparência e a melhoria das margens.

Acordos de Partilha de Comissões (CSA)

Simplifique a gestão de comissões e taxas através de verificações de elegibilidade automatizadas, tratamento de exceções e processamento de transações enriquecido. Centraliza os dados de referência e de taxas, apoiando acréscimos e lançamentos precisos, e gere extratos, faturas e pagamentos com controlos de conformidade integrados. O sistema trata da faturação de serviços de análise, reconciliação de descontos e fornece relatórios em tempo real através de painéis integrados — proporcionando transparência, controlo e eficiência.

Imposto sobre Transações Financeiras (FTT)

Integração total para fluxos de trabalho de FTT, incluindo acréscimos, reprocessamento e relatórios regulatórios automatizados. Inclui painéis dedicados para acompanhar responsabilidades fiscais, gere dados estáticos relevantes para impostos e suporta a compensação e alocação de descontos para reduzir a exposição. Com ferramentas de conformidade integradas e transparência para o cliente — simplifica o FTT em várias jurisdições.

Faturação Cost-Plus

Fluxo de trabalho de faturação cost-plus totalmente automatizado, desde a captura da negociação até ao relatório financeiro. Suporta a geração flexível de faturas, controlos de faturação ao nível da negociação e lógica de faturação configurável para corretores ou clientes. Com aplicação de fundos integrada, lançamentos automáticos no Razão e painéis para contas a receber e provisionamento, garante transparência, precisão e conformidade ao longo do ciclo de vida da faturação.

Gestão de Comissões Give-Up

Automatize a liquidação de comissões para derivados cotados, abrangendo faturação, cobranças e pagamentos com reconciliação total. Resolve ruturas através de sistemas integrados, suporta aprovações de fim de ciclo e automatiza ajustamentos contabilísticos. Com fluxos de trabalho de liquidação global e relatórios em tempo real, as empresas ganham transparência e controlo sobre os custos de corretagem entre contrapartes e regiões.

Apresentamos

A nossa plataforma de inteligência de dados orientada por IA -
os dados são transformados num ativo estratégico

Automação de Ponta a Ponta

Automatiza todo o ciclo de vida das despesas — desde o cálculo de taxas até ao processamento de pagamentos e cobranças — eliminando a intervenção manual e reduzindo erros. Isto garante uma alocação precisa de custos em taxas transacionais e não transacionais, aumentando a eficiência operacional e permitindo o acompanhamento diário de despesas.

Análise Avançada e Relatórios Regulatórios

Com um repositório global de taxas e dados históricos de despesas, a solução oferece capacidades poderosas de análise e elaboração de relatórios. Suporta relatórios padrão e ad hoc, permitindo às empresas analisar custos, monitorizar volumes e cumprir requisitos regulatórios com confiança.

Integração Empresarial Sem Falhas

A plataforma integra-se sem esforço nos sistemas dos clientes, enriquecendo os dados e as informações de taxas para utilização em ferramentas de apoio à decisão. Os cartões de taxas são gerados e distribuídos para atualizações diretas nos sistemas de preços, transformando as funções de suporte em unidades de negócio transparentes e responsáveis. É suportada a integração a jusante em sistemas de P&L, contas a pagar e sistemas de contabilidade geral.

Serviços de Consultoria de Custos

Prestação de consultoria de custos para ajudar as empresas a identificar ineficiências, otimizar estruturas de taxas e reduzir despesas variáveis. O serviço de consultoria estratégica aumenta a rentabilidade ao alinhar os fatores de custos com os objetivos de negócio.

Arquitetura Escalável

Concebida para lidar com volumes crescentes de transações e estruturas de taxas complexas, a solução escala de forma contínua entre classes de ativos e linhas de negócio. Mantém a precisão e a automatização à medida que as empresas se expandem, apoiando o crescimento a longo prazo e a resiliência operacional.

Transparência e Governação Reforçadas

Ao consolidar taxas, comissões e despesas num repositório único, a Smartstream permite uma alocação de custos equitativa e precisa. O acesso em tempo real a dados financeiros capacita as empresas a tomar decisões informadas, melhorar a supervisão e garantir a integridade da faturação.

Uma Plataforma de Gestão de
Taxas e Despesas

Use Case

Ajuda as empresas de mercados de capitais a gerir milhares de milhões em taxas e comissões anuais com escala, precisão e conformidade. Simplifica a faturação cost-plus, a análise de custos de execução, os relatórios regulatórios, o tratamento de impostos sobre transações e a gestão de comissões — incluindo acordos de partilha. Com informações de rentabilidade integradas e contabilidade automatizada — aumenta a transparência, reduz os custos e apoia uma tomada de decisão financeira mais inteligente.

Use Case

Gestão automatizada de custos de execução, incluindo tratamento de cartões de taxas, verificação de taxas e análise de custos. Simplifica a contabilidade, reduz o esforço manual e garante relatórios financeiros precisos. Estas capacidades ajudam os hedge funds a controlar os custos de negociação, a melhorar a transparência dos corretores e a aumentar a eficiência operacional em mercados de ritmo acelerado.

Use Case

Automatiza o ciclo de vida completo das liquidações de comissões de futuros para FCMs, incluindo faturação, reconciliação, pagamentos e ajustamentos contabilísticos. Suporta liquidações eletrónicas, resolução de ruturas e processamento de fim de ciclo para garantir precisão e eficiência. Com relatórios integrados e preços baseados na utilização, reforça a integridade financeira, simplifica os fluxos de trabalho e fornece informações sobre o desempenho dos clientes e do negócio.

Use Case

Automatiza o processamento de taxas de liquidação e custódia, desde a captura de faturas até à reconciliação e ajustamentos. Fornece uma visão global diária das despesas por região, fornecedor e cliente, ajudando a identificar poupanças e a otimizar as redes de bancos agentes. Com ferramentas de gestão de exceções e relatórios, além do apoio dos serviços geridos da Smartstream, a plataforma garante eficiência operacional, conformidade e um melhor serviço ao cliente.

Use Case

Automatiza a gestão de taxas e despesas em contas a pagar e a receber, incluindo cálculos complexos para distribuição, gestão, taxas de incentivo e dados de mercado. Suporta modelos de preços avançados e integra processos de verificação de faturas, contabilidade e acréscimos. Ajuda os gestores de ativos a reduzir os custos fixos, a melhorar a transparência e a aumentar a rentabilidade através de uma governação precisa das taxas.

Mercados de Capitais

Hedge Funds e ELPs

Futures Commission Merchants (FCMs)

Gestão de Redes

Gestão de Ativos

Smart Fees

A forma mais inteligente de reduzir os custos de BC&E

Compreenda, meça e gira melhor as taxas de transação para desbloquear poupanças substanciais. Automatize o processo de acompanhamento e validação de despesas relacionadas com transações, garantindo uma alocação precisa de taxas e permitindo um controlo estratégico de custos.

Smart Fees

Gestão de Taxas e Despesas – Smart Fees explicado por Bh...

Com a confiança de líderes do setor

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«A implementação da solução de gestão de comissões e despesas da Smartstream não só nos confere uma forte capacidade para industrializar um processo sensível, como também uma melhoria significativa dos controlos de qualidade em benefício dos nossos clientes.»

BNP Paribas Securities Services

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