Interfaz de usuario intuitiva y orientada a tareas
Smart Payments se basa en el principio de que el software debe ser intuitivo y fácil de usar sin necesidad de una formación costosa o que requiera mucho tiempo. La interfaz de usuario ha sido cuidadosamente diseñada para guiar a los usuarios a través de sus tareas diarias, permitiéndoles realizar todos los cambios necesarios sin depender de otros departamentos, lo que aporta valor desde el primer día.
Centro de control operativo de pagos
Smart Payments reúne todos los casos de investigación en una única aplicación, manteniendo todas las acciones en relación directa con el pago original subyacente. Los clientes se benefician de un único punto de verdad desde el front-office hasta el back-office con la mayor calidad de datos posible. La integración de un motor de cálculo Quantum permite la verificación de facturas, cálculos complejos e informes. Una vista intradiaria de los datos permite una previsión y conciliación precisas de los pagos instantáneos, mejorando el tiempo de respuesta de las excepciones y evitando amortiguadores de liquidez inactivos o incumplimientos de límites.
Automatización inteligente
Smart Payments utiliza flujos de trabajo estandarizados, muchos de los cuales pueden automatizarse por completo, para interpretar códigos en mensajes de consulta, clasificar automáticamente los tipos de excepción y sugerir o automatizar el flujo de trabajo apropiado. Esto comienza con un simple reconocimiento automático y se extiende a la transferencia de datos a sistemas posteriores para el procesamiento de pagos (sujeto a principios de aprobación configurables), la solicitud de información a contrapartes y la automatización de escaladas y recordatorios para garantizar un seguimiento y una resolución oportunos.
Gestión integrada de excepciones
Flujos de trabajo flexibles de gestión de excepciones con una capa de mensajería automatizada, tanto entrante como saliente, permiten una monitorización, alerta y escalada exhaustivas en todo el ciclo de vida de una transacción de pago. La automatización de la consulta y recuperación de pagos elimina las búsquedas manuales que consumen mucho tiempo y son propensas a errores, con resultados adjuntos automáticamente a los casos y utilizados para determinar la automatización posterior o marcados para revisión manual.
Soporte completo de ISO 20022
Smart Payments es compatible con SWIFT MT y los nuevos formatos de orquestación SWIFT ISO 20022, así como con la correspondencia basada en correo electrónico. Los mensajes entrantes se analizan utilizando criterios basados en palabras clave para crear y adjuntar mensajes a los casos de investigación, con flujos de trabajo ejecutados en función de los mensajes recién adjuntos. A medida que el mercado transita a ISO 20022, impulsado por la desmantelación de SWIFT MT1xx y MT2xx, la propuesta de valor de Smart Payments se fortalece aún más con el soporte nativo en la mayoría de los proveedores de redes de pago.
Equilibrio de cajeros automáticos y gestión de inventario
Smart Payments proporciona capacidades dedicadas de equilibrio de cajeros automáticos y gestión de inventario, abordando los desafíos únicos de esta infraestructura de cara al cliente, incluida la detección de fraudes durante el reabastecimiento y la garantía de que los cajeros automáticos permanezcan operativos y con fondos adecuados. El objetivo es un parque de cajeros automáticos equilibrado con un tiempo de inactividad minimizado, satisfaciendo las expectativas del cliente y manteniendo el control operativo.
Procesamiento de contracargos
El proceso de contracargo es una carga significativa para la rentabilidad. Smart Payments agiliza este procesamiento de excepciones para que la intervención del usuario solo sea necesaria para la toma de decisiones, con escaladas y recordatorios configurables para garantizar un seguimiento y una resolución oportunos de las investigaciones.
Smart Payments ofrece una plataforma única, inteligente e intuitiva para todo tipo de pagos. Esto reduce la fragmentación, garantiza la visibilidad del estado en todas las plataformas y delega la complejidad de mantener los libros de reglas y los estándares de mensajería de excepciones.
Smart Payments reduce significativamente los tiempos de respuesta al proporcionar flujos de trabajo estandarizados y automatización inteligente en la gestión de excepciones. El procesamiento integrado permite la automatización hasta el punto de decisión o de control operativo, lo que reduce los errores manuales y permite la disponibilidad de información en tiempo real.
Smart Payments proporciona flujos de trabajo de gestión de excepciones preempaquetados que permiten el cumplimiento de los libros de reglas prescritos por organizaciones como SWIFT GPI, SEPA y TARGET. La solución acelera el tiempo de comercialización.
Smart Payments es altamente escalable y proporciona monitorización de todo el ciclo de vida de las transacciones, liquidaciones, procesamiento de contracargos y equilibrio de efectivo en cajeros automáticos. La plataforma se adapta para satisfacer el creciente volumen de transacciones.
Smart Payments incorpora IA para impulsar un motor de emparejamiento inteligente que identifica transacciones de emparejamiento elusivas que requieren algoritmos complejos. Además, mejora las tasas de automatización, mejorando continuamente la eficiencia de resolución en flujos de trabajo de excepciones de alto volumen.
Con Smart Payments, las instituciones pueden ahorrar hasta un 70 % de su coste medio de resolución. La fijación de precios basada en el volumen mediante un modelo de suscripción se adapta a los requisitos específicos de una base de clientes diversa y permite una fácil expansión a filiales nuevas o existentes.
Smart Payments es compatible con todas las redes de pago. La aplicación es un marco que permite a los clientes configurar cualquier red de pago que utilicen. Todas las redes de pago SWIFT están preempaquetadas y preconfiguradas, incluyendo el formato completo de mensajes y el soporte de libros de reglas. Todos los formatos de mensajes de redes de pago no SWIFT son compatibles de forma nativa si siguen el estándar SWIFT ISO 20022, con libros de reglas para redes no SWIFT fácilmente configurables a partir de un valor predeterminado proporcionado.
Sí. Smart Payments es compatible con el negocio tanto del emisor como del adquirente, incluyendo los formatos más comunes de Visa y Mastercard.
Sí. Smart Payments ofrece la flexibilidad de implementar la validación de todo el ecosistema de transacciones de forma gradual, lo que permite a las instituciones empezar por lo más importante y expandirse con el tiempo.
Hay dos opciones:
• Opción 1: Cargar todos los pagos directamente en Smart Payments. Cuando se carga una nueva solicitud de excepción, el sistema asigna automáticamente el/los pago(s) correcto(s) al caso de investigación.
• Opción 2: Smart Payments puede iniciar un mensaje de solicitud de pago como parte de su motor de flujo de trabajo principal. El motor de pagos consume la solicitud y envía el mensaje de pago de vuelta al sistema, que luego lo asigna automáticamente al caso de excepción relevante.
Sí. Smart Payments cumple totalmente con la normativa PCI y Smartstream cuenta con la certificación PCI-DSS.
Sí. Smart Payments ofrece una opción de licencia en la que las unidades de transacción se compran y consumen a medida que se cargan los mensajes, lo que respalda un modelo OPEX. La solución también se puede implementar en un entorno de nube para un acceso bajo demanda.
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