Wichtige Fakten
- Smart Agents erzielt eine durchschnittliche Zeitersparnis von 70 % pro Nutzer – die Bearbeitung von Ausnahmen wird von manuellen 14 Minuten auf nur 30 Sekunden verkürzt.
- Basierend auf Pilot-Tests von Smartstream bietet Smart Agents 30–60 % schnellere Lösungszeiten und 20–40 % weniger Eskalationen in workflows mit hohem Ausnahmeaufkommen.
- Smart Agents wird in den Bereichen Bankabstimmung, Cash-Differenzen, Abwicklungsausnahmen sowie AML/KYC-Untersuchungen eingesetzt, wo es sich nativ in die Smart-Lösungssuite sowie in Drittanbieter- und interne Systeme integriert.
Transformative Ergebnisse bestätigen das Modell des autonomen Back-Office
Smartstream, der bewährte Anbieter von Datenlösungen für führende globale Finanzinstitute und Unternehmen, gibt heute bekannt, dass Smart Agents – seine agentische KI-Lösung für Back-Office-Abläufe in Banken – messbare, transformative Auswirkungen erzielt. Pilot-Ergebnisse zeigen eine Reduzierung der Untersuchungszeit pro Nutzer und Differenz um 70 %.
Während sich die Branche in Richtung eines Service-as-Software (SaaS)-Betriebsmodells bewegt und zulässt, dass mehr Arbeit durch Softwarelösungen erledigt wird, greift Smartstream diesen Ansatz mit agentischer KI auf. Die Ergebnisse bestätigen einen grundlegenden Wandel in der Art und Weise, wie Finanzinstitute das Ausnahmemanagement angehen. In einem Benchmark-Szenario wurde die manuelle Bearbeitung von 500 Ausnahmen, die normalerweise 116 Stunden Teamarbeit erfordert, im vollautonomen Betrieb auf nur wenige Stunden reduziert. Dies eliminiert ineffiziente „Swivel-Chair“-Workflows und gibt Teams den Freiraum, sich auf Risikoüberwachung, Entscheidungsfindung und wertschöpfende Tätigkeiten zu konzentrieren.
Institute kämpfen weiterhin mit Back-Office-Workflows, die bis zu 70 % des operativen Aufwands beanspruchen. Fragmentierte Systeme, manuelle Datenerfassung, E-Mail-basierte Kommunikation und eine übermäßige Abhängigkeit von individuellem Fachwissen schaffen Engpässe, die herkömmliche Automatisierung nicht lösen konnte. Smart Agents adressiert dies nicht durch die Optimierung bestehender Prozesse, sondern durch deren vollständigen Ersatz durch intelligente, autonome Workflows, die End-to-End planen, entscheiden und ausführen.
Wie Smart Agents funktioniert: Intelligent, prüfbar und zweckgebunden
Das Herzstück von Smart Agents ist ein strukturiertes Ausführungsmodell, das die Arbeitsweise erfahrener Analysten widerspiegelt. Agenten interpretieren und klassifizieren Ausnahmen, rufen Daten aus mehreren Quellen ab und validieren diese – einschließlich Datenbanken, Client-Anwendungen, Marktdaten und Branchendiensten – und führen autonom Lösungsschritte in vernetzten Systemen aus. Smart Agents bereinigt die Daten, sobald die Ursache gefunden ist, und reduziert künftige Ausnahmen. Jede Entscheidung wird vollständig protokolliert, was eine lückenlose Prüfbarkeit und regulatorische Compliance gewährleistet, wobei die menschliche Aufsicht für Momente gewahrt bleibt, in denen Governance oder Urteilsvermögen erforderlich sind.
Über die Geschwindigkeit hinaus kann Smart Agents die Standard-Betriebsverfahren eines Kunden übernehmen und gleichzeitig messbare Verbesserungen bei Risiko, Compliance und Kosten erzielen. Basierend auf Analysen von Smartstream reduziert Smart Agents den manuellen Untersuchungsaufwand und definiert neu, wie leistungsstarke Back-Office-Abläufe in Banken aussehen.
Thomas Steinborn, Chief Product and Technology Officer bei Smartstream, kommentierte: „Die Leistungsdaten aus den Smart Agents-Einsätzen bestätigen, dass die Lösung fehlerhafte Prozesse nicht verbessert, sondern ersetzt. Basierend auf jahrzehntelanger Fachkompetenz im Finanzdienstleistungssektor und tiefgreifenden Investitionen in KI beweist Smart Agents, dass autonome Back-Office-Abläufe Realität sind, und die Ergebnisse sprechen für sich. Die Gespräche, die wir mit Kunden führen, zeigen, dass dieser Bereich Aufmerksamkeit und eine Bewegung hin zur Automatisierung benötigt.“
Präzision und Skalierbarkeit als Kernstück von Finanzoperationen
Smart Agents ist speziell für Finanzoperationen konzipiert und verfügt über privilegierten Zugriff auf die proprietäre Produktintelligenz von Smartstream, private APIs und institutionelles Wissen zur Bankabstimmung. Es bietet ein Maß an Präzision und Handlungsfähigkeit, das generische KI-Tools nicht erreichen können. Die Multi-Agenten-Orchestrierung koordiniert Triage, Untersuchung, Lösung, Warnmeldungen und Analysen über ein Netzwerk spezialisierter Agenten hinweg, während elastische Skalierbarkeit die Resilienz bei Spitzenvolumina gewährleistet.
