Anwendungsfall
Schluss mit Tabellenkalkulationen. Smartstream konsolidiert Daten von globalen Korrespondenzbanken in einer einzigen Echtzeitansicht. Kein Einloggen mehr in mehrere Banking-Portale. Erstellen Sie BCBS-248-/SRP50-Reports automatisch.
Global systemrelevante Bank (G-SIB)
Eine global systemrelevante Bank, die in mehreren Jurisdiktionen tätig ist, benötigte eine verbesserte Kontrolle der Intraday-Liquidität und mehr Transparenz über Cash-Bestände. Hohe Transaktionsvolumina, zahlreiche Clearing-Systeme und zunehmende regulatorische Prüfungen machten eine Echtzeit-Überwachung unerlässlich, um Compliance sicherzustellen und Funding-Strategien zu optimieren.
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Kanadische Bank mit Multiwährungs-Finanzierungsbedarf
Eine kanadische Bank mit umfangreichen grenzüberschreitenden Aktivitäten benötigte eine verbesserte Kontrolle des Liquiditätsmanagements über mehrere Währungen und Korrespondenzbankbeziehungen hinweg.
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Australische Big-Four-Bank – Nostro-Liquiditätsmanagement
Eine führende australische Bank benötigte bessere Transparenz und Kontrolle über die Finanzierung ihrer Nostro-Konten, um Zahlungsverpflichtungen zu unterstützen und regulatorische Erwartungen zu erfüllen.
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UK-Bank mit Offshore-Geschäft – PRA-Intraday-Liquiditäts-Compliance
Eine in Großbritannien ansässige Bank mit Offshore-Aktivitäten benötigte ein verbessertes Liquiditätsmonitoring, um die Intraday-Liquiditäts-Reporting-Standards der Bank of England PRA zu erfüllen.
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US-systemrelevante Bank (SIB) – Transparenz über Cross-Currency-Liquidität
Eine große US-Bank mit internationaler Tätigkeit benötigte bessere Transparenz über Cashflows in USD- und EUR-Clearing-Systemen, um globale Zahlungsprozesse zu unterstützen.
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Passen Sie Saldoarten, Workflows und Ansichten an Ihre individuellen Anforderungen an. Die Lösung von Smartstream passt sich Ihren Abläufen an.
Steuern Sie die Intraday-Liquiditätsnutzung, indem Sie Zahlungen auf Basis von Echtzeit-Positionen zurückhalten, Intraday-Liquiditätsrisiken reduzieren und regulatorische Anforderungen erfüllen.
Verfolgen Sie jeden Cashflow von der Initiierung bis zum Abschluss aus mehreren Quellen – und vermeiden Sie dabei Doppelbuchungen.
Bleiben Sie konform mit BCBS 248 / SRP50 und den lokalen Umsetzungen der Aufsichtsbehörden. Echtzeit-Tracking macht Compliance einfach und effizient.
Schnelle und flexible Stresstests laufen in wenigen Minuten. Modellieren Sie regulatorische Szenarien, um die Liquiditätsresilienz zu bewerten und den Bedarf an Puffern zu reduzieren.
Wir unterstützen zentrale SWIFT- und ISO-20022-Nachrichten. Für andere Feeds können wir entweder mit Ihrer bestehenden ETL-Schicht arbeiten oder die Transformation innerhalb der Lösung übernehmen. Einige Kunden binden nur ein System an, andere mehr als 30.
Ja. Wir können Zahlungsanweisungen in SWIFT- oder ISO-20022-Formaten erzeugen. Alternativ können wir – abhängig von Ihrer Konfiguration – eine Nachricht an Ihr internes Zahlungssystem auslösen.
Ja. Während die meisten Daten über Feeds geladen werden, können Nutzer manuelle Einträge über ein Formular oder per Drag-and-drop einer Datei hochladen. Diese Einträge erfordern die Freigabe durch einen zweiten Nutzer, um die operative Kontrolle sicherzustellen.
Ja. Unser Modul Payment Flow Control ermöglicht es Ihnen, alle Zahlungen zu pausieren, während Sie ein Marktereignis bewerten. Anschließend können Sie Regeln anwenden, um bestimmte Nachrichten basierend auf verfügbarer Liquidität freizugeben.
Ja. Benachrichtigungen bei Schwellenwert- oder Limitüberschreitungen sowie Aktivitäts-Trigger werden auf Dashboards angezeigt und können auch per E-Mail versendet werden.
Sie können Salden bis zu 365 Tage in die Zukunft anzeigen, sofern die Daten im Dashboard verfügbar sind, und so prognostizierte Salden im Zeitverlauf nachverfolgen.
Ja. Eine doppelte Freigabe ist für manuelle Cashflows, Payment Overrides, Aktualisierungen von Stammdaten und mehr integriert und sorgt für klare Aufsicht und Verantwortlichkeit.
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