Überblick
Eine international tätige US-Großbank benötigte eine verbesserte Transparenz der Cashflows über USD- und EUR-Clearingsysteme hinweg, um den globalen Zahlungsverkehr zu unterstützen.
Herausforderung
Liquiditätsdaten waren über mehrere Systeme und Jurisdiktionen fragmentiert, was die Fähigkeit der Bank einschränkte, währungsübergreifende Positionen zu überwachen und das Abwicklungsrisiko effizient zu steuern. Verzögerte Abstimmungen und begrenzte Transparenz erschwerten die Optimierung der Liquiditätsnutzung über globale Konten hinweg.
Lösung
Die Bank implementierte das Cash Management System (CMS) von Smart Liquidity, um die Cash-Positionen in verschiedenen Währungen zu konsolidieren.
Das CMS integrierte Daten aus US-Inlandssystemen sowie EUR-Clearing-Infrastrukturen und Korrespondenzbanken und lieferte Echtzeit-Salden, Prognosefunktionen und währungsübergreifende Transparenz über ein einziges Dashboard.
Vorteile
Die Bank erreichte eine einheitliche Sicht auf die Liquidität ihrer USD-, EUR- und Korrespondenzkonten in Beinahe-Echtzeit. Die betriebliche Effizienz wurde durch weniger manuellen Abgleich und eine verbesserte Überwachung der Abwicklung gesteigert. Automatisierte Sweeping-Funktionen unterstützten zudem effektivere Finanzierungsentscheidungen und optimierten die Nutzung der globalen Liquidität.
