著者：Jeroen Pilgram、データアナリスト – データ研究開発部門、Smartstream
コンプライアンスや業務運営に携わる方であれば、FCAのMarket Watch 82を読んで、あまりにも身に覚えのある内容だと感じられたのではないでしょうか。しかも、良い意味ではなく。修正の遅延、遡及報告、違反通知の遅れといった問題が指摘されていますが、これらは同じ問題が繰り返されているだけです。
結局のところ、真の問題は一部の企業が基準を満たしていないことではありません。業界全体が、より優れたシステムによって問題を未然に防ぐのではなく、問題に対処するという反応的なパターンに陥っていることです。そこでSmartstreamのSmart Dataソリューションが際立っています。これは単なる後始末のためのツールではなく、問題そのものを根絶する方法なのです。
例えば、遡及報告を考えてみましょう。FCAは、多くの企業が必要な時に過去のデータにアクセスできないと指摘しました。システムが変更され、フォーマットが進化し、長期的なデータ保存は当初の計画に含まれていませんでした。そのため、規制当局が数年前の取引情報を求めると、パニックに陥り、企業はデータの再構築に奔走することになります。
Smartstreamはより優れたアプローチを提供します。すべてを社内で管理しようとしないことです。Smart Dataは、MiFID IIおよびSystematic Internaliserデータ用の完全管理型アーカイブを提供します。オンデマンドで利用でき、最新の規則に準拠しており、必要な時にすぐに使えます。慌てる必要はありません。混乱もありません。報告ニーズを満たすために簡単にアクセスできる、クリーンで構造化されたデータが提供されます。
同じソリューションが問題の修正にも適用されます。FCAは是正措置に時間がかかりすぎていると指摘しましたが、これはチームが気にかけていないからではなく、プロセスが断片化されているためです。サイロ化、承認の遅延、リソース不足など、すべてよく知られたボトルネックです。
Smartstreamは、最も時間のかかるプロセスであるリファレンスデータの管理を引き受けることで、この問題を解決します。不一致の調整や、どのシステムが正しいかを議論する必要はもうありません。毎日更新され、APIまたはセキュアなファイル転送で配信される、単一の検証済みデータストリームにより、チームは事後に同じ問題を繰り返し修正するのをやめ、根本原因に対処できるようになります。
そして、違反通知は依然として業務の一部ですが、常態化すべきではありません。Smart Data RegRegistryサービスは、ESMA、FCA、GLEIFを含む20以上のグローバル規制登録機関からの更新情報をリアルタイムで可視化します。つまり、データは常に最新で、取引相手は正しく分類され、報告は正確です。これは魔法ではありません。ようやく機能する管理システムなのです。
Smart Dataを使用している企業は、より良い結果を得ています。規制当局とのやり取りが容易になり、土壇場での慌ただしさが減り、繰り返し発生する問題が少なくなっています。なぜでしょうか。古いシステムにパッチを当てるのをやめ、真の問題、すなわち不正確なデータと断絶されたワークフローに対処したからです。
これが変革です。常に修正を行うことから、そもそもそのような問題が発生しないシステムを構築することへの転換です。すべてのコンプライアンス期限がより厳しく、すべてのエラーがより高くつく世界において、これは単にあれば良いというものではなく、必要不可欠であり、賢明な選択なのです。
結論
FCAは奇跡を期待しているわけではなく、より強固な基盤を求めているだけです。Smartstreamは、拡張可能で、機能し、持続する方法でそれを実現します。過去のデータの取得、是正措置の迅速化、潜在的な違反の先取りなど、Smart Dataは企業が繰り返し正しく対応できるよう支援します。その結果、緊急対応が減り、安定性が向上し、次のMarket Watchに先んじる真の機会が得られるのです。
