Eine neue Ära des Zahlungsverkehrs erfordert ein neues Maß an Kontrolle
Das Zahlungsvolumen steigt, die Zahlungswege vervielfachen sich und ISO 20022 definiert die Struktur von Finanznachrichten neu. Jede Zahlung ist heute mit mehr Daten, höheren Erwartungen und größerem operativem Druck verbunden – und mit der Zunahme von Echtzeitzahlungen müssen Kontrollen, die früher Stunden später durchgeführt wurden, nun innerhalb von Sekunden erfolgen.
Dennoch wird die Verwaltung von Ausnahmen schwieriger, nicht einfacher. Fehlleitungen, Formatabweichungen, Unstimmigkeiten bei Gegenparteien und Routing-Fehler erfordern eine sofortige Erkennung, Priorisierung und Lösung. Institutionen benötigen nicht mehr Aufwand, sondern mehr Klarheit, mehr Struktur und mehr Kontrolle über jeden Zahlungspfad.
Wir präsentieren: Smart Payments
Smart Payments ist die vereinheitlichte, ISO 20022-native Plattform von Smartstream für das Management von Zahlungsausnahmen und Untersuchungen. Aufgebaut auf der langjährigen Marktführerschaft von Smartstream im Bereich der Zahlungskontrolle, bietet sie eine moderne, harmonisierte und ausnahmebereite Umgebung für alle wichtigen Zahlungssysteme – SWIFT, RTGS, Instant- und Inlands-Zahlungswege – innerhalb einer einzigen integrierten Anwendung.
Die Plattform verwandelt Zahlungsuntersuchungen in einen vorhersehbaren, prüfbaren und effizienten Prozess, der darauf ausgelegt ist, die Untersuchungszeiten bei unkomplizierten Fällen um bis zu 75–80 % zu reduzieren und die durchschnittlichen Bearbeitungskosten um bis zu 70 % zu senken.
Strukturierte Workflows und ISO 20022-Orchestrierung
Smart Payments ersetzt die Unsicherheit von Freitexten durch strukturierte, ISO 20022-native Workflows. Jede Untersuchung folgt einem definierten Format mit klaren Feldern, Typen und Beziehungen – dies gewährleistet Konsistenz über alle Zahlungswege, Gegenparteien und Regionen hinweg. Vorkonfigurierte Regelwerke, die auf SWIFT GPI, SEPA, TARGET und andere Standards von Zahlungssystemen abgestimmt sind, gehören zum Standard und beschleunigen die Wertschöpfung.
Die automatisierte Fallbearbeitung umfasst Bestätigungen, Erinnerungen und Eskalationen – so bleiben Fälle ohne manuelle Nachfassaktionen in Bewegung und die Einhaltung von SLAs über den gesamten Lebenszyklus einer Ausnahme wird sichergestellt.
Echtzeit-Transparenz und intelligente Automatisierung
Jede Ausnahme verfügt über eine einzige, dauerhafte Tracking-Referenz und eine vollständige Audit-Historie, was den Betriebsteams Echtzeit-Einblicke in Fortschritte, Verzögerungen, Verantwortlichkeiten und Ergebnisse ermöglicht. Intelligente Automatisierung interpretiert Abfragenachrichtencodes, klassifiziert Ausnahmetypen und schlägt den entsprechenden Workflow vor oder führt ihn aus – von der automatischen Bestätigung bis hin zur nachgelagerten Zahlungsverarbeitung, vorbehaltlich konfigurierbarer Genehmigungskontrollen.
Die Anbindung an das SWIFT-Fallmanagement unterstützt nahtlose interne und externe Untersuchungen, während die Swift GPI-Konnektivität eine Live-Verfolgung des Zahlungsstatus in jeder Phase ermöglicht.
Transformative use cases über alle Zahlungswege hinweg
Smart Payments deckt das gesamte Spektrum an Szenarien für Zahlungsuntersuchungen ab: Fälle von Nicht-Erhalt, Nicht-Anwendbarkeit und Abstimmungsdifferenzen, Stornierungs- und Änderungsanträge sowie Untersuchungen für inländische RTGS- und Echtzeitzahlungen über SEPA, TARGET2, TIPS, UAEFTS, Fedwire, CHAPS und andere Systeme. Ursachenanalysen versetzen Institutionen in die Lage, wiederkehrende Probleme bei Stammdaten, Korrespondenten und Zahlungsformaten zu korrigieren – und so Ausnahmen an der Quelle im Laufe der Zeit zu reduzieren.
Broschüre herunterladen
Die Smart Payments-Broschüre beschreibt den vollen Funktionsumfang der Plattform – von der ISO 20022-Orchestrierung über Workflows für das Ausnahmenmanagement und die Unterstützung von Zahlungswegen bis hin zu use cases und Bereitstellungsoptionen. Laden Sie sie über das Formular auf dieser Seite herunter, um die für Ihren Betrieb relevanten Details zu prüfen.
Um Smart Payments in Aktion innerhalb Ihrer Workflows zu sehen, besuchen Sie die Smart Payments Lösungsseite oder registrieren Sie Ihr Interesse für eine maßgeschneiderte Demo.
