Überblick
Eine global systemrelevante Bank, die in mehreren Jurisdiktionen tätig ist, benötigte eine verbesserte Kontrolle der Intraday-Liquidität und mehr Transparenz über Cash-Bestände. Hohe Transaktionsvolumina, zahlreiche Clearing-Systeme und zunehmende regulatorische Prüfungen machten eine Echtzeit-Überwachung unerlässlich, um Compliance sicherzustellen und Funding-Strategien zu optimieren.
Herausforderung
Die Bank verwaltete Liquidität über ein komplexes Netzwerk interner Systeme, Clearing-Infrastrukturen und globaler Konten. Fragmentierte Datenquellen schränkten die Echtzeittransparenz von Liquiditätspositionen und Intraday-Risiken ein, was die operative Komplexität und das Risiko von Regelverstößen erhöhte. Die Organisation benötigte eine konsolidierte Sicht auf die Liquidität über ihre globalen Aktivitäten hinweg, um die Überwachung zu stärken und die Finanzierungseffizienz zu verbessern.
Lösung
Die Bank implementierte Smart Liquidity und setzte die Module Cash Management System (CMS) und Intraday Liquidity Management (IDLM) ein.
CMS konsolidierte Daten aus mehr als 30 internen und externen Quellen, um Echtzeittransparenz der globalen Liquiditätspositionen zu schaffen. Dies ermöglichte eine präzise Liquiditätsprognose und ein proaktives Management der Finanzierungsanforderungen.
IDLM lieferte eine kontinuierliche Überwachung des Intraday-Liquiditätsverbrauchs gegenüber definierten Schwellenwerten mit frühzeitiger Identifizierung potenzieller Engpässe. Automatisierte Berichterstattung unterstützte mehrere regulatorische Rahmenwerke und stärkte die Aufsicht und Governance.
Vorteile
Durch die Integration von CMS und IDLM etablierte die Bank eine einheitliche Liquiditätssicht über ihr globales Kontennetzwerk. Die operativen Bereiche gewannen verbesserte Transparenz der Intraday-Positionen, erweiterte Fähigkeiten zur regulatorischen Berichterstattung und eine stärkere operative Resilienz. Die Lösung unterstützte zudem effizientere Finanzierungsstrategien durch proaktives Liquiditätsmanagement und -optimierung.
