Überblick
Eine kanadische Bank mit umfangreichen grenzüberschreitenden Aktivitäten benötigte eine verbesserte Kontrolle über das Liquiditätsmanagement über mehrere Währungen und Korrespondenzbankbeziehungen hinweg.
Herausforderung
Die Bank steuerte Zahlungen und Liquidität über zahlreiche Währungen und Korrespondenzbanken hinweg und stützte sich dabei auf manuelle Prozesse zur Überwachung von Positionen und Finanzierungsbedarfen. Dies führte zu operativen Ineffizienzen und erhöhte das Risiko von Zahlungsverzögerungen, ungenutzten Guthabenbeständen und regulatorischer Nichteinhaltung. Die Bank benötigte mehr Agilität, um Zahlungen zu steuern und die Liquiditätsnutzung über ihre globalen Aktivitäten hinweg zu optimieren.
Lösung
Die Bank implementierte Smart Liquidity und führte die Module Cash Management System (CMS), Intraday Liquidity Management (IDLM) und Payment Flow Control (PFC) ein.
CMS bot Echtzeit-Transparenz über globale Cash-Positionen und ermöglichte es Treasury-Teams, fundiertere Finanzierungsentscheidungen zu treffen.
IDLM lieferte eine proaktive Überwachung der untertägigen Liquiditätsexposures über Nostro- und Vostro-Konten hinweg und unterstützte die regulatorischen Meldeanforderungen gemäß BCBS 248.
PFC ermöglichte eine dynamische Zahlungssteuerung auf Basis von Liquiditätspositionen in Echtzeit und definierter operativer Parameter, reduzierte das Abwicklungsrisiko und optimierte die Nutzung verfügbarer Kreditlinien.
Vorteile
Die integrierte Plattform ermöglichte ein ganzheitliches untertägiges Liquiditätsmanagement über Währungen und Korrespondenzkonten hinweg. Die Bank verbesserte die Zahlungseffizienz, stärkte die regulatorische Compliance und reduzierte das operationelle Risiko, während sie gleichzeitig Finanzierungskosten und Liquiditätsnutzung optimierte.
