Überblick
Regulatorische Abstimmung nach dem Reporting stellt sicher, dass das, was ein Unternehmen zu melden beabsichtigt, und das, was Aufsichtsbehörden oder Transaktionsregister erhalten, erfassen und speichern, vollständig übereinstimmt. Dabei werden interne Handels-, Lifecycle-, Bewertungs- und Sicherheiten-Daten mit den „as reported“-Datensätzen abgeglichen, die bei Aufsichtsbehörden und Repositories (z. B. EMIR, MiFID II, SFTR, Dodd-Frank) vorliegen. Der Prozess validiert interne vs. übermittelte vs. Repository-Daten, deckt verborgene Fehler auf und gewährleistet vollständige Genauigkeit, Transparenz und Kontrolle über den gesamten regulatorischen Reporting-Lifecycle hinweg.
Herausforderung
Heute gehen viele Unternehmen davon aus, dass ihre Meldepflichten mit der Übermittlung enden. Das wesentliche Risiko beginnt jedoch erst, nachdem der Report versendet wurde. Interne Datensätze stimmen häufig nicht überein mit dem, was Aufsichtsbehörden oder Repositories vorhalten – mit Problemen wie abgelehnten Trades, fehlenden Lifecycle-Ereignissen, Bewertungsabweichungen, falschen Identifikatoren, fehlgeschlagenen Übermittlungen und Inkonsistenzen zwischen Gegenparteien.
Die meisten Institute entdecken diese Abweichungen spät – oder gar nicht –, weil die Abstimmung nach dem Reporting weitgehend manuell, tabellengetrieben und vom Audit-Trail der Übermittlung entkoppelt bleibt. Das führt zu regulatorischer Exponierung, Blindstellen in der Datenqualität und operativen Ineffizienzen – all dies erhöht das Compliance-Risiko und die Kosten für die Behebung.
Die beschleunigenden Kräfte
Strengere Kontrollerwartungen: Aufsichtsbehörden verschärfen die Erwartungen an Kontrollen nach dem Reporting deutlich.
Verpflichtende tägliche Abstimmung, Nachweise zur Datengenauigkeit, Untersuchung von Ausnahmen sowie vollständige End-to-End-Auditierbarkeit werden zunehmend verpflichtend.
Modernisierungsimperativ: Gleichzeitig erhöhen komplexere regulatorische Verpflichtungen, häufige Regel-Updates und grenzüberschreitende Reporting-Anforderungen den Druck auf Institute, zu modernisieren, um Vertrauen, Genauigkeit und Kontrolle in einem zunehmend anspruchsvollen Umfeld sicherzustellen.
Lösung
Smart Reconciliations automatisiert den vollständigen Abgleich zwischen internen Systemen, übermittelten Reports, Bestätigungen der Aufsichtsbehörden und Datensätzen der Transaktionsregister. Die Lösung übernimmt Daten aus internen Quellen und Repositories, normalisiert Felder auf regulatorische Schemata und führt mehrstufiges Matching über Trade-Ökonomie, Lifecycle-Ereignisse, Bewertungen, Gegenparteien-Identifikatoren und Sicherheiten-Daten hinweg durch.
Die Lösung identifiziert Abweichungen automatisch, kategorisiert Ausnahmetypen und stellt Workflows für Untersuchung, Routing, Eskalation und Beweissicherung bereit. Dashboards bieten vollständige Transparenz über Reporting-Vollständigkeit, Fehlerquoten und regulatorische KPIs, während Governance-Tools eine durchgängige Lineage und auditfähige Transparenz sicherstellen.
Vorteile
- Echte regulatorische Compliance: Validiert, dass die bei Aufsichtsbehörden vorliegenden Daten den beabsichtigten Übermittlungen des Unternehmens entsprechen, und reduziert so das Risiko von Bußgeldern, Nacharbeiten und aufsichtsrechtlichen Maßnahmen.
- Umfassende Transparenz und Kontrolle: Vollständige Übereinstimmung über interne → übermittelte → Repository-Daten hinweg, wodurch Governance und Aufsicht gestärkt werden.
- Verbesserte Datenqualität: Identifiziert Buchungsfehler, Mängel in Stammdaten, fehlende Lifecycle-Ereignisse und Bewertungsabweichungen frühzeitig.
- Operative Effizienz: Eliminierung manueller Abstimmungen und Abhängigkeiten von Tabellenkalkulationen, wodurch die Untersuchungszeit deutlich reduziert wird.
- Bessere Gegenparteien-Abstimmung: Deckt schnell Abweichungen bei UTI, LEI, Lifecycle-Ereignissen und bilateralen Datensätzen auf.
- Zukunftssichere Skalierbarkeit: Passt sich problemlos an sich weiterentwickelnde regulatorische Regime, neue Assetklassen und zusätzliche Repositories an.
Nächste Schritte
Um zu erfahren, wie Smartstream Ihnen dabei helfen kann, eine automatisierte End-to-End-Auditierbarkeit über Ihren regulatorischen Reporting-Lifecycle hinweg bereitzustellen, fordern Sie eine Demo an oder kontaktieren Sie unser Team unter smart.stream.
