A Smartstream lança Smart Agents para operações de back-office

A Smartstream, um fornecedor de soluções de dados de confiança para as principais instituições financeiras e empresas globais, anunciou hoje a disponibilidade do Smart Agents, a sua solução de IA agêntica concebida para operações bancárias.

Comprovado em implementações piloto de Nível 1 e integrado nativamente com o Smart Reconciliations, pode ser implementado de imediato sem alterações na infraestrutura do cliente e foi concebido especificamente para ambientes regulamentados.

As instituições financeiras dedicam até 70 % do esforço operacional a fluxos de trabalho de exceções fragmentados por sistemas desconectados. Os Smart Agents transformam esta dinâmica: em vez de os analistas irem aos dados, os dados chegam até eles, destacando apenas as etapas do fluxo de trabalho que exigem ação humana, enquanto tudo o resto é tratado autonomamente de ponta a ponta. Isto inclui comunicações com contrapartes e comunicações internas que eliminam o esforço manual que consome um tempo operacional significativo.

Thomas Steinborn, Chief Product and Technology Officer da Smartstream, comentou: “Os resultados do Piloto demonstram uma redução de 97 % no tempo de investigação por exceção, de 14 minutos manuais para 30 segundos, o que provou o que a indústria precisava de ver. As operações de back-office autónomas não são uma ambição futura, são uma realidade presente. O que torna o Smart Agents único é a combinação de duas fontes de conhecimento que nenhuma IA genérica consegue igualar: o conhecimento institucional que os nossos clientes construíram nas suas próprias operações e a profunda perícia de domínio que a Smartstream desenvolveu nos serviços financeiros. A inteligência apenas se potencia com o tempo.”

“As principais instituições estão a projetar uma automatização de 50-70 % no primeiro ano. Cada ação é totalmente registada para fins de auditoria e conformidade regulamentar, e as aprovações configuráveis com intervenção humana (human-in-the-loop) garantem que os analistas mantêm o controlo das decisões de maior risco. À medida que o Smart Agents executa fluxos de trabalho, observa e aprende continuamente com as decisões dos utilizadores, melhorando automaticamente a automatização ao longo do tempo. O resultado é um back-office onde o conhecimento operacional acumulado ao longo de anos é preservado e potenciado em vez de se perder por desgaste, tornando-se mais inteligente, rápido e resiliente a cada dia que passa”, concluiu.

Janey Speed, Analista, Celent, comentou: “A IA agêntica está a deixar de ser um conceito teórico para se tornar uma realidade operacional mensurável nos back offices bancários. A nossa investigação destaca que as instituições financeiras estão sob pressão para automatizar fluxos de trabalho com muitas exceções para reconciliações, divergências de caixa e investigações de liquidação, onde os processos manuais são dispendiosos e propensos a erros. As instituições que mais progridem são as que implementam soluções desenvolvidas especificamente, que preservam a integridade da auditoria e garantem que a supervisão humana está incorporada no fluxo de trabalho. A tecnologia agêntica está mesmo aqui, e a sua adoção só vai acelerar.”

Disponíveis em modos de operação assistido e autónomo, os Smart Agents dão às instituições a flexibilidade de aplicar o nível certo de automação a cada fluxo de trabalho. Cada ação é explicável passo a passo, com privacidade total dos dados, permitindo às organizações escalar a adoção de IA com confiança e em total conformidade com os requisitos internos de governação.